ამ აქტივების კლასების გამოყენება ბალანსია
უმარტივესი პირობებით, ფასიანი ქაღალდები სხვებთან ერთად კეთდება, რომ მსგავსი თვისებები იზიარონ და ეს არის აქტივების კლასი. ეს ფასიანი ქაღალდები შესაძლოა ყველაფერს რეაგირებენ იმაზე, რაც გავლენას ახდენს ბაზარზე და ისინი ზოგადად რეგულირდება იმავე ან ანალოგიურად.
ფინანსური პროფესიონალები ზოგადად ეთანხმებით, რომ არსებობს ოთხი ფართო აქტივები, მიუხედავად იმისა, რომ ბევრი პრეტენზია არსებობს მხოლოდ სამი და ზოგიერთი გრძნობს არსებობს, როგორც ბევრი, როგორც ხუთი. ნომრის მიუხედავად, თუ თქვენი პორტფელი მოიცავს ამ კლასების მასშტაბით განხორციელებულ ინვესტიციებს, ის დაბალანსებულია. ბალანსი კარგია. თუ თქვენი პორტფელი განსაკუთრებით მძიმეა ერთ სექტორში და სექტორის ტანკები რაიმე მიზეზით, თქვენ უბედურება ხარ. მაგრამ თუ თქვენი პორტფელი შედარებით თანაბრად ვრცელდება და მხოლოდ ერთი აქტივების კლასი განიცდის სირთულეებს, მაინც უნდა ჰქონდეთ სხვები, რომლებიც ატარებენ საკმარისად საკმარისი იმისათვის, რომ გაიყვანონ კრიზისი.
აქტივების ოთხი კლასი
აქტივების ოთხი კლასი ზოგადად ითვლება:
- აქციები ან equities
- ფიქსირებული შემოსავალი ან ობლიგაციები
- ფულის ბაზარი ან ფულადი ექვივალენტი
- უძრავი ქონება ან სხვა ხელშესახები აქტივები
ეს არის ის, რაც თქვენ უნდა ჰქონდეთ ხელმისაწვდომი პორტფელის შექმნა. ალბათ, შეამჩნევთ, რომ ყველა ფსონი ერთმანეთთან ერთად კრავს, მიუხედავად იმისა, რომ ამ საკითხზე ინდივიდუალური აქციები ან ურთიერთდახმარების სახსრები შეიძლება იყოს საკმაოდ განსხვავებული.
მაგალითად, მცირე კაპიტალი არ აპირებს იგივე ქმედებას, როგორც გენერალური ელექტრული. \
რატომ არიან ისინი კატეგორიულად? იმის გამო, რომ ისინი, როგორც ჯგუფი, რეაგირება უფრო ჰგავს განსხვავებას. ისინი განსხვავებულად რეაგირებენ რომელიმე სხვა სამ კლასად, იგივე იგივეა, რაც სამივე კლასში.
რატომ შევწუხდე?
დიახ, შეიძლება თითქოს გაყოფილი თმების მსგავსად, მაგრამ თქვენი პორტფელში წარმოდგენილი ყველა ოთხი აქტივის კლასი არ არის მხოლოდ საინვესტიციო კატასტროფის თავიდან ასაცილებლად, არამედ ისარგებლოს თითოეული კლასის სხვადასხვა სიძლიერეზე. აქტივების განაწილების მთლიანი თეორია ეფუძნება თქვენს პორტფელის დივერსიფიკაციას აქტივების კლასში. მაგალითად, ბევრი ადამიანი იყენებს უძრავი ქონების საინვესტიციო ნდობას და სხვა თხევად ინვესტიციებს, რათა დააკმაყოფილოს აქტივების კლასის ინსტრუმენტის უძრავი ქონება.
დასკვნა
პორტფელი, რომელიც შეიცავს მხოლოდ ერთი ან ორი აქტივის კლასი, არ არის დივერსიფიცირებული და არ შეიძლება მზად იყოს ისარგებლოს ყველა საქანელები, რომლითაც ბაზარი შეიძლება გაგიჩნდეს. მაგრამ დივერსიფიკაცია - ან იმდენად, რამდენიც დივერსიფიკაციაა - ასევე ინდივიდუალური გადაწყვეტილებაა, რაც გარკვეულწილად დამოკიდებულია თქვენს მიზნებზე და რისკზე თქვენი ტოლერანტობა.
თუ თქვენ განსაკუთრებით რისკ-უარყოფითი ხართ, შეიძლება უფრო მეტი დივერსიფიკაცია გაგვეკეთებინა ან დარწმუნდით, რომ ყოველი კლასის ფარგლებში კიდევ უფრო დივერსიფიცირებულია, რომელიც ამ კლასში უმნიშვნელო განსხვავებებს იძლევა. თუ თქვენ გაქვთ ნერვები ფოლადის და თქვენ იღბლიანი საკმარისი იმისათვის, რომ ფული რომ დამწვრობა, შეიძლება არ გვინდა დაეყრდნოს დივერსიფიკაციის საკმაოდ ბევრი, მაგრამ მიგყავს ტენდენციები ბაზარზე ნაცვლად.
შენიშვნა: ყოველთვის კონსულტაციებით ფინანსურ პროფესიონალთან ყველაზე თანამედროვე ინფორმაციებსა და ტენდენციებზე. ეს სტატია არ არის საინვესტიციო რჩევა და არ არის განკუთვნილი საინვესტიციო რჩევების გათვალისწინებით.