1928 წლიდან, S & P 500 - აშშ-ის საფონდო ბირჟის წარმომადგენლობა - ინვესტორებს ჯილდოვდებიან 9.53% წლიური შემოსავლით. ხოლო 1967 წლიდან ინვესტორებს წლიური 10,0 პროცენტი შეადგენენ.
მაგრამ მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ თქვენ მიიღებთ გულით ენთუზიაზმით, S & P 500 დაბრუნების მხოლოდ 6.88 პროცენტი შორის 2007-2016.
ექსპერტები გითხრათ, რომ საფონდო ბაზრის ინვესტიციების სილამაზე ერთი მარტივი სტრატეგიაა: შეჯვარების ჯადოსნური. თქვენი თავდაპირველი საინვესტიციო ღირებულება იზრდება დროთა განმავლობაში. მარტივი თვალსაზრისით, შეზავება არის ის, რომ თქვენ მიერ ადრე ჩადებულ ფულზე მომუშავე დამატებითი ბრუნვების გამომუშავების ციკლი.
უფრო მკაფიო მოსაზრებების მისაღებად მოდით შევხედოთ, თუ როგორ ხორციელდება ეს S & P 500 საპროცენტო განაკვეთი რეალურ დოლარებში. წარმოიდგინეთ, რომ თქვენ დააგროვეთ 100 დოლარი S & P 500- ში 1928 წელს. აი რა უნდა იყოს ღირსეული მომავალი პერიოდის განმავლობაში:
1928 წ | $ 148.81 |
1938 წ | $ 121.53 |
1948 წ | $ 229.79 |
1958 წ | $ 1435.84 |
1968 წ | $ 3694.23 |
1978 წ | $ 5081.77 |
1988 წ | $ 22,672.40 |
1998 წ | $ 129,592.25 |
2008 წ | $ 113, 030.22 |
2012 წ | $ 193,388.43 |
2016 წ | $ 328,584.46 |
გაითვალისწინეთ, რომ 1928 წლის ბოლოს, თქვენი $ 100 გაიზარდა $ 143.81 დოლარამდე. თუმცა, 10 წლის შემდეგ, 1938 წელს, ღირებულება დაეცა $ 121.53.
საბოლოო ჯამში, 2016 წელს, თქვენი თავდაპირველი $ 100 გაიზარდა მეტი $ 328,000.
მიუხედავად მაღალი წლიური საინვესტიციო შემოსავლებისა, ინდივიდუალური წლების განმავლობაში იცვლება განსხვავებული. საუკუნის დასაწყისიდან ყველაზე დაბალი წლიური დაბრუნების წელი 2008 წლის იყო -36,55 პროცენტით, წლიური შემცირებით. 2013 წლის მაჩვენებელზე 32,15 პროცენტი შეადგინა.
წინა 16 წლის განმავლობაში, იყო 4 უარყოფითი დაბრუნების წელი და 13 დადებითი დაბრუნების წლის S & P 500:
წელი | S & P 500 | 3 თვიანი ბიჭი | 10 წლის ტ. ბონდი |
2000 წ | -9.03 პროცენტი | 5.76 პროცენტი | 16.66 პროცენტი |
2001 წ | -11.85 პროცენტი | 3.67 პროცენტი | 5,57 პროცენტი |
2002 წ | -21.97 პროცენტი | 1.66 პროცენტი | 15.12 პროცენტი |
2003 წ | 28.36 პროცენტი | 1.03 პროცენტით | 0.38 პროცენტით |
2004 წ | 10.74 პროცენტით | 1.23 პროცენტი | 4.49 პროცენტი |
2005 წ | 4.83 პროცენტით | 3.01 პროცენტი | 2.87 პროცენტი |
2006 წ | 15.61 პროცენტი | 4.68 პროცენტი | 1.96 პროცენტით |
2007 წ | 5.48 პროცენტი | 4.64 პროცენტი | 10.21 პროცენტი |
2008 წ | -36.55 პროცენტი | 1.59 პროცენტი | 20.10 პროცენტი |
2009 წ | 25.94 პროცენტი | 0.14 პროცენტით | -11.12 პროცენტი |
2010 წ | 14.82 პროცენტი | 0.13 პროცენტი | 8.46 პროცენტი |
2011 წ | 2.10 პროცენტი | 0.03 პროცენტი | 16.04 პროცენტი |
2012 წ | 15.89 პროცენტი | 0.05 პროცენტი | 2.97 პროცენტი |
2013 წ | 32.15 პროცენტი | 0.07 პროცენტით | -9.10 პროცენტი |
2014 წ | 13.52 პროცენტი | 0.05 პროცენტი | 10.75 პროცენტი |
2015 წ | 1.38 პროცენტი | 0.21 პროცენტით | 1.28 პროცენტი |
2016 წ | 11.74 პროცენტით | 0.51 პროცენტით | 0.69 პროცენტით |
თუ ეს ისტორიული ნორმები მართალია, გრძელვადიან პერსპექტივაში საფონდო ბირჟაზე ინვესტიციების ჩადებას უზარმაზარი ფინანსური ჯილდოები გამოიღებს.
რამდენი ხანი სანამ მილიონერი ხართ
წინა წლების დაბრუნებიდან გამომდინარე, გაირკვეს, თუ რამდენ ხანს მიიღებთ მილიონ დოლარს, თუ საინვესტიციო ფონდში $ 5,000, 10,000 აშშ დოლარი ან $ 20,000 ინვესტიციის ჩადებას. ამ გაანგარიშების სახიფათო ნაწილი არჩევანის სამომავლო ტარიფს ირჩევს.
წინსვლაში, ჩვენ გამოვიყენებთ პროექტს 8.5% გრძელვადიანი წლიური შემოსავლით. 10.09 პროცენტით დაბრუნების შედეგად 1967-2016 წლებში 2007 წელთან შედარებით შემცირდა 6.88 პროცენტი, რაც გულისხმობდა გონივრული კომპრომისის 8.5 პროცენტს მომავალი დაბრუნების შესახებ. გარდა ამისა, აშშ-ის ინდუსტრიული ბაზარი ზრდის და მშპ-ს ზრდის შემცირებას, გონივრულია მომავალი საფონდო ბირჟის დაბრუნების მოლოდინი.
| წლიური საინვესტიციო თანხა | წელიწადში 1 მილიონი დოლარი |
| $ 5,000 | 35 |
| $ 10,000 | 27.59 |
| $ 20,000 | 20.32 |
| * ვარაუდობს, რომ 8.5% შეადგინა წლიური განაკვეთი დაბრუნების |
თუ თქვენ 30 წლის ასაკში დაიწყებთ ინვესტირებას, თქვენ უნდა შემოიღოთ მხოლოდ $ 5,000 მილიონი დოლარის ნიშნის მოპოვება 65 წლის ასაკში. შედარებითი, თუ დაველოდებით, სანამ 45 წლის ხართ 65, თქვენ უნდა Pony up $ 20,000 წელიწადში. ეს არის განსხვავება $ 1,667 ყოველთვიურად 45 წლის განმავლობაში, ხოლო $ 416 თვეში 30 წლის განმავლობაში.
თუ მილიონერი ხდება თქვენი მიზანი, მაშინ ინვესტირება საფონდო ბაზარზე შეიძლება იყოს მომგებიანი გზა. მაგრამ, როგორც ციფრები გვიჩვენებს, ინვესტიციების ბაზარზე არ არის მდიდარი-სწრაფი სქემა. ფინანსური დაგეგმვის ექსპერტები შეგახენებთ, რომ აქციების გრძელვადიანი მარშრუტი სიმდიდრე შენობა .
საბოლოო ჯამში, ფინანსურ ბაზრებზე გადაყვანის წინ გარკვეული გადაუდებელი ნაღდი ფულის გადარჩენაა, ამიტომ თქვენ არ იძულებულნი გახდეთ, რომ საფრთხის ქვეშ მყოფ ბაზრებზე ფულის გამოტანა მოგიწიოთ.
ბარბარა ა. ფრიდბერგი ყოფილი პორტფელის მენეჯერი და უნივერსიტეტის ინვესტიციების ინსტრუქტორი. მისი წერა გამოჩნდება სხვადასხვა საიტებზე, მათ შორის Robo- მრჩეველი Pros.com და ბარბარა ფრიდბერგის პირადი ფინანსები .