გზების მიმოხილვა შეგიძლიათ მეგობრებისა და ოჯახის წევრებისთვის აქციების გასავლელად
როგორ მივცეთ საფონდო როგორც საჩუქარი არ შეზღუდვები
თუ გინდა რომ საჩუქარი არ მოგეწოდებინათ სტრიქონების გარეშე - მთლიანად, სრულიად შეუძლებელია, იმდენად, რამდენადაც მას შეუძლია ის, რაც მას სურს მასთან ერთად, მიიღოს ეს მფლობელობაში - არსებობს რამდენიმე გზა, რათა მივაღწიოთ მათ თქვენი არსებული საფონდო ბირჟები და / ან პირდაპირი საფონდო შესყიდვების გეგმის ან დივიდენდის რეინვესტირების გეგმის შექმნა მიმღების სახელით, რომელთა შესახებაც ქვემოთ დეტალურად განვიხილავთ. უმრავლესობა საკმაოდ იაფია და, რამდენიმე შემთხვევაში, სრულიად უფასოა.
მიეცით საფონდო ხელახლა დასახელების თქვენი არსებული საფონდო ჰოლდინგი
თუ თქვენ ფლობენ აქციებს, რომელთაც სურთ საჩუქარი საბროკერო ანგარიშზე ან თქვენი საკუთარი დივიდენდის რეინვესტირების გეგმაში , შეგიძლიათ დაუკავშირდეთ ფირმას და შეავსოთ ფორმები, რათა მოიხსენიოთ ზოგიერთი თქვენი მფლობელობაში იმ პირის სახელით, ვისთანაც გსურთ საჩუქარი საფონდო. წინასწარ დაგეგმილი ინტერვალით, მაგალითად, ყოველი თვის მე -5 ან მეორე კვარტლის რეგულარული საჩუქრებიც კი შეგიძლიათ.
ილუსტრაცია: ჩარლზ შვაბი და კომპანიას აქვს ფონდის მოძრაობის ავტორიზაციის წერილი, რომელიც საშუალებას აძლევს თავის კლიენტებს მესამე პირების აქციების დაგეგმილი ტრანსფერების შექმნა. წარმოიდგინეთ, წარმატებული ინვესტიციის კარიერის შემდეგ, თქვენ აშენებდით პროქტერსა და გუმბალში ძალიან დიდ პოზიციას. ერთხელ დადასტურდა ყველა ინფორმაცია, შეიძლება ითქვას, "მინდა, რომ საჩუქრის 100% აქციოს ჩემი შვილისთვის ჩემი შვილისთვის, ჩემი ანგარიშიდან გამომდინარე და მისი საბროკერო ანგარიშზე".
ალტერნატიულად, თუ შვილს არ ჰქონია საბროკერო ანგარიში Schwab- ში, მას შეუძლია გაუგზავნოს მას ფიზიკური ანგარიშსწორების სერტიფიკატი ან პირდაპირ თქვენს შვილთა სახელზე დარეგისტრირდეს პირდაპირი სარეგისტრაციო სისტემის საშუალებით (საფასურის გამოყენება შესაძლებელია ამ სერვისების მიხედვით თქვენი საბროკერო).
2014 წლის დეკემბრის მდგომარეობით, Schwab- ს $ 75 საფასური ხელახლა დასახელებული აქტივებისთვის (სავარაუდოდ არ გინდათ ფიზიკური საფონდო მოწმობა, რომელიც ბევრად უფრო ძვირია და არ გაცილებით კარგ ხანს კარგავს დოდო.)
იმუშაოს იმ პირთან, ვისთანაც გსურთ მოგცეთ საფონდო როგორც პირდაპირი საფონდო შესყიდვების გეგმის ან დივიდენდის რეინვესტიციის პროგრამის ანგარიში
რამდენიმე გამონაკლისის გარდა, ეს ადვილი არ არის. თქვენ შეავსოთ ფორმა, ფოსტის შემოწმება, და ეს არის ის. პირი მიიღებს განცხადებას, რომელიც ასახავს აქციების რაოდენობას, რომელსაც შეუძლია შეიძინოს მეტი დამატებითი საფოსტო ყუთების მეშვეობით, მათ საბანკო ანგარიშზე დაფუძნებული ავტომატური გადარიცხვა, ან ნაღდი ფულის დივიდენდების რეკონსტრუქცია. თუ მათ უფრო მეტი აქციების ყიდვა გინდათ, ბევრი გეგმები მოგცემთ საშუალებას ჩაწეროთ სხვა შემოწმება და გამოაგზავნოთ იგი საკუთარ თავს, ან პირდაპირ პირადად დაწერა, თუ ენდობით მათ გამოყენებას, რომ იყიდონ თანხა, რომ შეძენილი საჩუქარი გქონდეთ.
რა მოხდება, თუ გსურთ საკუთრების ფიზიკური წარმომადგენლობა? მიუხედავად იმისა, რომ აქციების სერტიფიკატები იშვიათი ხდება და, ზოგიერთ შემთხვევაში, კომპანიები უარს ამბობენ მათ გასახსნელად, შეგიძლიათ იხილოთ სერვისი, როგორიცაა OneShare.com. მათ შეუძლიათ შეადგინონ საფონდო სახელით საჩუქრის მიმღები, მაშინ შეძლებთ გამოიყენოთ ეს წილი DRIP- ს შესაქმნელად. ჩემი ოჯახი, ასე რომ, მე დაეხმარა ჩემი უმცროსი დის დაიწყოს აშენება მისი საკუთრების წილი Coca-Cola პირდაპირი საფონდო შესყიდვების გეგმა. მას ჯერ კიდევ აქვს მისი პირველი კარკასული სერტიფიკატი, მისი დანარჩენი 99% + პირდაპირი რეგისტრაციით.
როგორ აჩუქოთ საფონდო როგორც საჩუქარი თუ გსურთ განათავსონ შეზღუდვები აქციები
რა მოხდება, თუ არ გინდა ის ადამიანი, ვისთანაც იღებთ აქციების საჩუქარს საფონდო შეუზღუდავად? თქვენი მდგომარეობიდან გამომდინარე, რამდენიმე ვარიანტი გაქვთ.
არასრულწლოვანთათვის, საბროკერო ანგარიშის ან პირდაპირი საფონდო შესყიდვების გეგმის დადგენა, რომელიც რეგისტრირებულია თქვენი სახელმწიფოს არასრულწლოვანთა აქტში (UTMA)
ეს საპასუხისმგებლო ანგარიშები უნიკალურია, რადგან მათ საშუალებას მოგცემთ დაასახელონ მზრუნველი, რომელსაც აქვს მოვალეობა მართოს უმცირესობის კეთილდღეობისთვის ფული, მაგრამ საკუთრება უმნიშვნელოდ ეკუთვნის მას შემდეგ, რაც UTMA- ს საჩუქრები შეუქცევადია. სახელმწიფოს დამოკიდებულებით, თქვენ შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ ანგარიშზე დროზე დადგენა დადგენილი თუ არა უმცირესობა 21 წლის ასაკის ან სხვა ასაკის აქტივების ფლობის უფლებას (რამოდენიმე სახელმწიფო იძლევა საშუალებას, როგორც ბავშვის 25-ე დაბადების დღე, ზოგი კი მოგცემთ მას 18 წლის ასაკში. UTMA- ს გახსნის პროცესი ისეთი მარტივია, როგორც ნებისმიერი სხვა ტიპის ანგარიშის გახსნა. სინამდვილეში, მე მხოლოდ წყვილის წყვილისა და ძმისშვილის წყვილისთვის შევქმნა.
ნდობის ფონდის ჩამოყალიბება და აქციების თანხის გადატანა
ნებართვის პირობებში თუ გსურთ წილისყრით წილი მცირე ან ზრდას, საბოლოო ვარიანტს მოქნილობა წარმოადგენს ნდობის ფონდს. მე ერთად ვამზადებ სახელმძღვანელოს დამწყებთათვის, რომ ნდობის ფონდების შესახებ რამდენიმე სტატიის ბმულია , მაგრამ მოკლე ვერსია არის ის, რომ თქვენ შეგიძლიათ დაწეროთ ნდობა დეკლარაცია, რომელიც გაყოფს საკუთრების უფლების იურიდიულ ტიპს, რომელსაც აქვს მართლმსაჯულების მოვალეობა ზრუნვის მაქსიმალურ სტანდარტსა და ეკონომიკურ ბენეფიციარს, რომელიც მიიღებს სარგებელს ქონების მიხედვით. თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ნდობა, რომ მიიღოთ საგადასახადო შეღავათები საკუთარი თავისთვის, მათ შორის საქველმოქმედო მიზეზით .
წარმოიდგინეთ, რომ თქვენ იმყოფებოდნენ სამეფო ჰოლანდიის შელ კლასი B ADR- ის 10,000 აქციების ბლოკში. თქვენ გადაწყვიტეთ, რომ გინდა, რომ შენი სამი შვილიშვილის საჩუქარი მოგეწოდოთ. თქვენ აყვანის ადვოკატი დაწერა ძირითადი საბაზისო დოკუმენტი (მარტივი, პირდაპირი ნდობა სავარაუდოდ აწარმოებს დაახლოებით $ 1,000 იურიდიული საფასური, თუმცა ეს შეიძლება განსხვავდება wildly საიდან), რომ თქვენ გადაცემის ყველა 10,000 აქციების ნდობის. დანარჩენი მათი სიცოცხლე, ნდობით აღჭურვილი დივიდენდების 100% საშემოსავლოა თქვენს შუაგულში საშემოსავლოდ გადანაწილდეს. როდესაც ბოლო მათგანი კვდება, მთელი ბლოკი - რაც ღირს, არის ის, რომ თქვენს ალმა მატერს გადაეცათ სტიპენდიების ჩამოყალიბება.
თქვენ შეგიძლიათ დააბრუნოთ არსებული საბროკერო ანგარიში ნდობით შევსება დოკუმენტის შევსებით (ზოგიერთი ბროკერიც მოგცემთ იგივე ანგარიშის ნომერს, ასე რომ არაფრის მფლობელობაში ცვლილებების შეტანა) ან შეგიძლიათ შეიქმნას ცალკე, ახალი ანგარიში ნდობის სახელით და აქვს საფონდო გადაცემული მეშვეობით retitle, როგორც ჩვენ უკვე განვიხილეთ.
ამ შემთხვევაში, თქვენ შეძლეს მოგება, როგორც საჩუქარი, მაგრამ grandkids არასდროს შეეხება მას. ამის ნაცვლად, ისინი დივიდენდებიან ცხოვრებას იღებდნენ. გასული 12 თვის განმავლობაში, ეს იქნებოდა $ 34,400. თითოეული grandkid იქნებოდა მიღებული შემოწმება დაახლოებით $ 11,467. დროთა განმავლობაში, შემოწმებები უნდა გაგრძელდეს უფრო დიდი. ამ მაგალითში არ შეზღუდავთ, როგორ შეიძლება გამოყენებული იქნეს ფული, მაგრამ თუ უნდოდა, შეძლებდი, შეძლებდით სახლში ყიდვას, ახალი კარადების შეძენას ან სასურსათო პროდუქტების შეძენას. ნდობა უკიდურესად მოქნილია და თითქმის ყველა დებულება დააკმაყოფილებს, თუ ისინი არღვევენ კანონს ან მოითხოვენ ვინმეს მოიქცეს ისე, რომ ეწინააღმდეგება საჯარო პოლიტიკას.
დამატებითი სარგებელი გამოყენებით ნდობა არის ის, რომ თქვენ არ შემოიფარგლება ნიჭიერი საფონდო. თუ ნდობა კარგად არის დაწერილი, შეგიძლიათ მოგვიანებით წვლილი შეიტანოთ სხვა ინვესტიციებზე, მათ შორის, ობლიგაციები , ურთიერთდახმარების ფონდები , უძრავი ქონება და სხვა.