ბაზარზე მისი ათწლეულების მანძილზე რეკორდული ჩანაწერის გათვალისწინებით, ბევრ ინვესტორს სურს ისწავლოს, თუ როგორ უნდა აირჩიოს ის, როგორებიცაა Buffett. მაგრამ ინდივიდუალური ინვესტორების, მათ შორის საკუთარი მეუღლის ჩათვლით, ფუფუნება მუდმივად დაბრუნდება ძალიან საბაზისო საინვესტიციო სტრატეგიად და სტრატეგიაა, რომელსაც არაფერი აქვს საერთო ინდივიდუალური აქციების კრეფაში.
ბაფტის რჩევა მისი მეუღლისთვის
მისი 2013 წლის ყოველწლიური წერილი აქციონერთათვის , ბეტმტმა მიმართა თავის სიკვდილს და შესთავაზა მკაფიო ინსტრუქციები მემორანდუმს, რომელიც ევალებოდა მისი მეუღლისთვის დიდი ქონების მართვაში.
"ჩემი რჩევა მეურვეზე უფრო მარტივია. მოკლე ფულადი სახსრების 10% ნაღდი ფულის განთავსება და 90% ძალიან დაბალი S & P 500 ინდექსის ფონდში. მიმაჩნია, რომ ნდობა ამ პოლიტიკის გრძელვადიან შედეგებს უპირატესობას მიანიჭებს ყველაზე ინვესტორებს - პენსიის ფონდებს, ინსტიტუტებს, ფიზიკურ პირებს, რომლებიც მაღალი გადასახადის მენეჯერებს იყენებენ ".
და ის რჩევა ისევ ისევ და ისევ. ბერკჰეიდის ჰათუეიტ აქციონერთა წლიური შეხვედრის 2016 წლის ყოველწლიურ შეხვედრაზე, ხშირად "კაპიტალიზმის ვუდსტაკს" უწოდებენ, ბაფეტმა უპასუხა შეკითხვას, თუ როგორ უნდა მოხდეს საშუალო ინვესტორი საკუთარი სახსრები: "შეიძინეთ S & P ინდექსის ფონდი და მომდევნო 50 წლის განმავლობაში იჯდეს".
ნათელია, რომ ბაფტის ძვირადღირებული საინვესტიციო მენეჯერებისთვის გულგრილობაა.
და ის არ იძლევა იმის საშუალებას, რომ მისი ნდობა მხოლოდ ერთი საფონდო იყოს და არც მისი საკუთარი ბერკშის ჰათუევე. ამის ნაცვლად, მან Funnels საფონდო ინვესტიციების შევიდა S & P 500 ინდექსი, ერთობლივი ფონდი, რომელიც შემდეგნაირად შესრულების 500 უმსხვილესი საჯარო კომპანიების ამერიკაში.
Buffett- ის ძლიერი რწმენა S & P 500 იმდენად ძლიერია, რომ მან 1 მილიონი დოლარი დააგროვა, რომ S & P 500- ს გადააჭარბებს დროული ჰეჯირების ფონდების შერჩევას.
ახლა, როგორც ჩანს, Buffett არის სიმღერა გაიმარჯვებს.
მაგრამ არა Warren Buffet ინვესტირებას ინდივიდუალური აქციების?
ალბათ გაინტერესებთ, რატომ არის ბაფეტის საკუთარი კომპანია მის რჩევას. ყოველივე ამის შემდეგ, Berkshire Hathaway აშენდა ინდივიდუალური კომპანიების ინვესტირებაზე და მისი პორტფელი შეიცავს მილიარდობით დოლარის ინვესტიციას კომპანიებში, მათ შორის Wells Fargo, American Express და Coca-Cola.
ეს არის ფილოსოფიის აშენება პორტფელის სახელწოდების ღირებულების ინვესტიცია , რომელიც პიტერ ბეტმენის მენტორმა და პროფესორმა ბენიამინ გრემმა პიონერად მიიყვანა. ღირებულება ინვესტირებას იგნორირება swings ბაზრებზე და აქცენტს ინარჩუნებს ღირებულების კომპანია. Buffett და მისი გუნდი ყურადღებას ამახვილებენ იმ კომპანიების მოძიებაში, რომლებსაც აქვთ კონკურენტული უპირატესობა, დიდი მენეჯმენტი და აქვთ მაღალი ღირებულება, ვიდრე მიმდინარე საფონდო ფასი.
ბეტისტის საყვარელი მეტრიკი კომპანიის ღირებულების გაზომვისთვის არის წიგნის ღირებულება ერთ აქციაზე . ეს აფასებს კომპანიის აქტივების ღირებულებას, რომელიც შედის ფასთან შედარებით და გაძლევთ კონსერვატიულ ლიმიტს, რაც კომპანიის ღირსებაა.
თუ გინდა აირჩიოთ აქციები, მნიშვნელობა ინვესტიცია იქნება ჯარიმა სტრატეგია დაიცვას. მიუხედავად ამისა, გაითვალისწინეთ, რომ ბაფეტი და მისი საინვესტიციო ჯგუფი აწარმოებენ მილიარდობით დოლარს აქტივებისა და აქვს მასიური ინვესტიციების განხორციელება და გავლენა მოახდინონ კომპანიის საქმიანობა ბერკშის ჰათუავას პორტფელში.
ინდივიდუალური ინვესტორები, როგორც წესი, მუშაობენ ათასობით დოლარით, არა მილიარდებით, და არ აქვთ დრო, აქტივები ან ექსპერტიზა ბაფტის წარმატებისთვის.
კრეფის აქციების სიბრძნე
კიდევ ერთი მნიშვნელოვანი განსხვავება ისაა, რომ ინდივიდუალური ინვესტორები, როგორც დიდი ინსტიტუციონალური ინვესტორისგან განსხვავებით, ბერკჰეიჰარდის მსგავსად, ნაკლებად შეუძლიათ გაუმკლავდნენ იმ დიდ დანაკარგებს, რომლებიც ბაზარზე ინვესტიციას იწყებენ.
დაუშვებელია: ეს დანაკარგები მოვა. ყველას მოისმინა ამბავი, ვინც გააკეთა დიდი საფონდო არჩევანი და დაარტყა მას მდიდარი-ის ყიდულობს Google ან Netflix საფონდო at დაბალი ფასები ცოტა ხნის შემდეგ მათი IPOs, ან კრეფა up ავიაკომპანია საფონდო მხოლოდ 11 სექტემბრის თავდასხმების შემდეგ. მაგრამ თქვენ ნაკლებად სავარაუდოა, რომ მოისმინოს ის, ვინც დაკარგა ყველაფერი, როდესაც Enron- ს სკანდალი დაეცა, ან GT- ის მაღალტექნოლოგიურ აქციონერებს, რომლებმაც თავიანთი მარაგი თითქმის უაზროდ მიიჩნიეს, როდესაც Apple- მა ახალი მარაგი თავისი მინა iPhone ეკრანებისთვის გამოიყენა.
ისევე, როგორც საფონდო ბაზრის დიდების ისტორიები, დიდი დანაკარგების ისტორიებია.
როგორ სტრუქტურა თქვენი პორტფელი
თუ გსურთ დაიცვას ბუფეტის რჩევა ინდივიდუალურ ინვესტორებზე, აქ არის ერთი გზა, რაზეც შეიძლება წავიდეთ. შეგახსენებთ, რომ აქ არის მისი ძირითადი რჩევა პორტფელის სტრუქტურაზე ინდექსის ინვესტიციის გარშემო: "აიღეთ მოკლევადიანი სახელმწიფო ობლიგაციების 10% და 90% ძალიან დაბალი S & P 500 ინდექსის ფონდში."
დავიწყოთ ეს ობლიგაციები. როგორც S & P 500- ზე, შეგიძლიათ შეიძინოთ ორმხრივი ფონდი ან ETF მოკლევადიანი სახელმწიფო ობლიგაციების კალათაში. Vanguard სთავაზობს თავის მოკლევადიანი მთავრობის Bond ETF ერთად ticker VGSH . ქვედა ღირებულება Admiral აქციები ურთიერთდახმარების ფონდი ასევე ხელმისაწვდომია Ticker VSBSX .
რაც შეეხება "ძალიან დაბალი S & P 500 ინდექსის ფონდს", ამ ეტაპზე ფუფუნების პორტფელის პორტალზე უამრავი ფონდი შედის, ყველაზე ინვესტორები დაიწყებენ Vanguard S & P 500 ETF- ს, ticker სიმბოლო VOO- ს. ორმხრივი ფონდი, Ticker სიმბოლო VFINX ინვესტორებს, სულ მცირე, $ 10,000 ამ ინვესტიციისთვის მიუძღვნეს, შეუძლიათ მიიღონ ქვედა საკომისიო, თუმცა Admiral- ი ერთობლივი ფონდი, Ticker სიმბოლო VFIAX.
ამ მაგალითში ვანგარდის სახსრები გამოვიყენეთ, რადგან მათი დაბალი საფასურია, მაგრამ რაც არ უნდა გამოიყენოთ საბროკერო მსგავსი ვარიანტები ექნება.
ინდექსის ფონდების უპირატესობები
საინვესტიციო ფონდებში ინვესტირება მნიშნელოვანი კრედიტით სარგებლობს.
მომენტალური დივერსიფიკაცია: ინდივიდუალური აქციების ყიდვისას საკმაოდ ცოტა დრო და ფული სჭირდება მრავალფეროვანი პორტფელის შექმნას. მნიშვნელოვანია, რომ განახორციელოს დივერსიფიკაცია ორივე კომპანიასა და მრეწველობაში. საინვესტიციო ფონდში S & P 500 საინვესტიციო ფონდი გაძლევთ 500 კომპანიას ერთდროულად. წონის მიხედვით ყველაზე მსხვილი მფლობელები არიან Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric და JP Morgan Chase. შეიტყვეთ უფრო მეტი S & P 500- ის შესახებ ოფიციალურ გვერდზე Standard & Poor's- ზე.
ფსონი აშშ-ს ეკონომიკაში: აშშ -ს 500-ზე მეტი მსხვილი კომპანიის ფსონი შეესაბამება ფსონს საერთო ჯამში შეერთებული შტატების ეკონომიკის შესახებ. მიუხედავად იმისა, რომ ერთი კომპანია შეიძლება დაიცვას Enron- ის ბედი დროს, ეს არის სტაბილური, ცისფერი ჩიპი კომპანიები, რომლებიც დაინახავთ გრძელვადიან სტაბილურობას.
ადვილია ემოციების კონტროლი : საუკეთესო საინვესტიციო გეგმა კვლავ გააგრძელოს წვლილი ცოტა დროთა განმავლობაში. ინდივიდუალური აქციების შეძენისა და გაყიდვისას ყოველთვის ყიდულობთ და ყიდულობთ. ეს აუცილებლად მივყავართ ბევრ ინვესტორს არასწორი დროის ყიდვა-გაყიდვაზე. პრაქტიკულად შეუძლებელია ბაზრების დრო . ამის ნაცვლად, მიჰყევით სცადა და ჭეშმარიტი კურსი, სადაც სარგებლობენ დიდი upswing შემდეგ მღელვარე ბაზარზე.
ქვემო ვაჭრობის საფასური: თქვენ შეგიძლიათ ვაჭრობის ზოგიერთი აქციების უფასო წყალობით ახალი საბროკერო როგორიცაა Loyal3 და Robinhood, მაგრამ ყველაზე ბროკერებს კვლავ დააკისროს დაახლოებით $ 10 სავაჭრო. პორტფელის აშენებასა და გაყიდვასთან დაკავშირებული აქციები შეიძლება ადვილად ეღირება ასობით ან ათასობით დოლარს. თუმცა, ყველაზე მსხვილი საბროკერო კომპანიები საკუთარი S & P 500 ინდექსის ფონდს სთავაზობენ ხელმისაწვდომ ფასად. თუ არ გიყვართ ფავორიტი, შეგიძლიათ დაიცვას ბაფტის რჩევა ფონდის Vanguard- ის ვერსიის შეძენაზე. Vanguard სთავაზობს უფასო გარიგებებს საკუთარი სახსრები თუ გახსნა უფასო Vanguard ანგარიში.