Საფონდო ბაზრის Crash მიზეზები, ეფექტები და როგორ დავიცვათ თავი

რა არ უნდა გავაკეთოთ საფონდო ბაზრის Crash

საფონდო ბირჟა არის მაშინ, როდესაც საფონდო ინდექსს სერიოზულად იკავებს დღეში ორ ან ორ კომერციულ სავაჭროდ. ინდექსები არიან Dow Jones Industrial Average , S & P 500 და NASDAQ .

ავარია უფრო მოულოდნელია, ვიდრე საფონდო ბირჟის კორექტირება . სწორედ მაშინ, როდესაც ბაზარი 10% -იანი 52-კვირიანი დღის განმავლობაში, კვირის ან თუნდაც თვეების განმავლობაში მოდის. ბოლო 40 წლის განმავლობაში თითოეული ბალახის ბაზარი შესწორდა. ეს საბაზრო ციკლის ბუნებრივი ნაწილია, რომელსაც გონივრული ინვესტორები მიესალმებიან.

ასეთი pullback საშუალებას ბაზარზე კონსოლიდაცია ადრე აპირებს მიმართ მაღალი უმაღლესი. არავინ მიესალმება ავარიას. ეს არის მოულოდნელი, ძალადობრივი და მოულოდნელი.

მიზეზები

შეშინებული გამყიდველები, როგორც წესი, გამოიწვევს ავარიის. მოულოდნელი ეკონომიკური მოვლენა, კატასტროფა ან კრიზისი პანიკას იწვევს. მაგალითად, 2008 წლის საბაზრო კატასტროფა 2008 წლის 29 სექტემბერს დაიწყო. დოუ 777.68 ქულა დაეცა. ეს იყო ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟის ისტორიაში ყველაზე დიდი წილი. ინვესტორები პანიკაშია, როდესაც კონგრესმა ვერ დაამტკიცა საბანკო გადარიცხვის კანონპროექტი . ისინი შიშობენ, რომ ფინანსური ინსტიტუტები გაკოტრებულნი იქნებოდნენ, როგორც ლეჰმან ძმები.

კრახი ზოგადად მოხდება გაფართოებულ bull ბაზრის ბოლოს . ეს მაშინ, როდესაც ირაციონალური სისუსტე ან სიხარბე ამოძრავებს აქციების ფასებს არამდგრადი დონემდე. ამ ეტაპზე, ფასები მაღლა დგას იმ კომპანიების ნამდვილ ღირებულებებზე, რომლებსაც მიღებული მოგება აქვთ. მოგების თანაფარდობის ფასი უფრო მაღალია, ვიდრე ისტორიული საშუალო.

Dot com bubble- ის ბოლოს 1999 წელს NASDAQ ავარია გამოიწვია 2000 წელს.

ახალი ტექნიკური განვითარება სახელწოდებით რაოდენობრივი ვაჭრობა გამოიწვია ბოლოდროინდელი კრიზისი. "ანალიტიკოსები" იყენებდნენ მათემატიკური ალგორითმს კომპიუტერული პროგრამებში სავაჭრო აქციებისთვის. ინოვაციური საინვესტიციო და ჰეჯირების სახსრები ათასობით კომპიუტერით იყო დაპროგრამებული, როდესაც გარკვეული მოვლენები მოხდა.

პროგრამის სავაჭრო გაიზარდა იმ წერტილში, სადაც ის შეცვალა ინდივიდუალური ინვესტორები, გაუმაძღრობით და პანიკის როგორც მიზეზების დამსხვრევაზე.

მაგალითად არის Flash crash, რომელიც მოხდა 2010 წლის 6 მაისს. დუმა სულ რაღაც რამდენიმე წუთში თითქმის 1000 ქულა დააგროვა. რაოდენობრივი სავაჭრო პროგრამები დახურულია ტექნიკური გაუმართაობის გამო.

ეფექტი

ავარია შეიძლება გამოიწვიოს დათვი ბაზარზე . სწორედ მაშინ, როდესაც ბაზარი 10% -ს შეადგენს, საერთო ჯამში 20% ან მეტია. ეს ჩვეულებრივ ბოლო 18 თვეა. დათვი ბაზრები ჩვეულებრივ ხდება რეცესიით.

საფონდო ბირჟაზე შეიძლება გამოიწვიოს რეცესია . როგორ? აქციები, როგორ კორპორაციებს მიიღებენ ნაღდი ფულის გაზრდას მათი ბიზნესი. თუ საფონდო ფასები მკვეთრად დაეცემა, კორპორაციებს აქვთ ნაკლები ზრდა. ფირმები, რომლებიც არ აწარმოებენ, საბოლოოდ მუშაობენ გამნაღმველები. როგორც მუშები გაითიშა, ისინი ნაკლებად ხარჯავენ. მოთხოვნის ვარდნა ნიშნავს ნაკლებ შემოსავალს. ეს ნიშნავს, რომ მეტი გათიშვა. როგორც შემცირება გრძელდება, ეკონომიკა კონტრაქტები ქმნის რეცესიას . წარსულში, საფონდო ბაზრის კრიზებს წინ უძღოდა დიდი დეპრესია , 2001 წლის რეცესია და 2008 წლის დიდი რეცესია .

რა არ უნდა გავაკეთოთ Crash

დროს ავარიის, არ მისცეს შევიდა ცდუნება გაყიდოს. ეს მოსწონს ცდილობს დაიჭიროთ ჩამოვარდნით დანა. საფონდო ბირჟა გამოიწვევს ინდივიდუალურ ინვესტორს გაყიდოს როკ-ქვედა ფასებში.

სწორედ ეს არასწორია. რატომ? საფონდო ბირჟა, როგორც წესი, იწვევს დანაკარგს სამ თვეში ან იმდენად. როდესაც ბაზარი გამოდის, ისინი კვლავ ყიდულობენ. შედეგად, ისინი დაბლოკვის შედეგად დაზარალდნენ. ყველაზე დამსხვრევა ერთ დღეში ან ორია. უმეტეს შემთხვევაში, უბრალოდ იჯდეს მჭიდრო. თუ თქვენ გაიყიდება დროს ავარიის, თქვენ ალბათ არ შეიძინოთ დრო, რათა თქვენი დანაკარგები.

შენი საუკეთესო ფსონი არის გასაყიდად. როგორ შეგვიძლია გითხრათ, როდესაც ბაზარი წავა? არსებობს გრძნობა "მაქვს მისაღებად ახლა, ან მე მენატრება მოგება," რაც იწვევს პანიკაშია ყიდვის. მაგრამ ყველაზე ინვესტორებს მარკეტის პიკს ყიდულობენ. ისინი ამოძრავებს ემოციებს და არა ფინანსებს.

რა არის გამოსავალი? შეინახეთ კარგად დივერსიფიცირებული პორტფელი აქციები , ობლიგაციები და საქონელი . გავაგრძელოთ საბაზრო პირობების შეცვლა.

თუ ეს კარგად გააკეთე, მაშინ აქციე აქციების გაყიდვისას. თუ ეკონომიკა შედის რეცესიაზე, გააგრძელეთ გადაბარნახვის საშუალებით თქვენ ყიდულობთ აქციებს, როდესაც ფასები შემცირდება. როდესაც ისინი კვლავ გაიზრდებიან, როგორც ყოველთვის აკეთებენ, მოგებას მიიღებთ საფონდო ფასებში. დივერსიფიცირებული პორტფელის რეაბილიტაცია მართლაც საუკეთესო საშუალებაა, დაიცვას თავი ავარიიდან. მაშინაც კი, ყველაზე დახვეწილი ინვესტორი ძნელია აღიაროს საფონდო ბირჟაზე, სანამ არ არის გვიან.

ოქროს საუკეთესო ჰეჯია პოტენციური საფონდო ბირჟის წინააღმდეგ. სამების კოლეჯის კვლევამ აჩვენა, რომ ავარიის შემდეგ 15 დღის განმავლობაში ოქროს ფასები მკვეთრად გაიზარდა. შეშინებული ინვესტორები გააღიზიანა, გაიყიდა მათი აქციები და იყიდა ოქრო. თავდაპირველი 15 დღის შემდეგ, ოქროს ფასები ზრდის ფასის გადაფარვის ფასს. ინვესტორები ფულს გადააქცევდნენ, რათა თავიანთი ქვედა ფასები გამოიყენონ. ისინი, ვინც 15 დღის განმავლობაში ოქროში გადაჰქონდათ, ფული დაკარგეს.

ყველაზე ფინანსური დამგეგმავები გეტყვიან, რომ მღელვარე დროს საუკეთესო ჰეჯე არ არის ოქრო, ან ნებისმიერი სხვა აქტივი. ამის ნაცვლად, თქვენ უნდა ჰქონდეთ დივერსიფიცირებული პორტფელი, რომელიც დააკმაყოფილებს თქვენს მიზნებს. თქვენი აქტივების განაწილება ამ მიზნებს უნდა დაუჭიროს. მაგრამ უსაფრთხოდ სტრუქტურული პორტფელიც კი უნდა ჰქონდეს ოქროში თავისი აქტივების 10 პროცენტს .