Მარტივი გათვლები, რათა დადგინდეს თქვენი ინვესტიციები

ხომ არ გაანგარიშებია თქვენი საფონდო ან პორტფელის უკანასკნელად დაბრუნება და, რაც მთავარია, მნიშვნელოვანია ისიც,

არსებობს რამდენიმე გაანგარიშება, რომელიც მოგცემთ იდეას, თუ როგორ ხდება ინვესტიცია. ზოგიერთი უფრო რთულია, ვიდრე სხვები, მაგრამ არც ერთი არ არის მიუწვდომელი საშუალო ინვესტორი, რომელსაც აქვს კალკულატორი. აქ არის რამდენიმე გათვლები შეგიძლიათ გამოიყენოთ იმისთვის, რომ გაიგოთ, თუ როგორ ხდება თქვენი ინვესტიციები .

სულ დაბრუნება

ეს არის მარტივი გაანგარიშება, მაგრამ ეს გვახსენებს, რომ ჩვენ უნდა გვქონდეს დივიდენდები (საჭიროების შემთხვევაში), როდესაც მარაგების დაბრუნების მანიშნებელია. აქ არის ფორმულა:

(ინვესტიციის ღირებულება წლის ბოლოს - საინვესტიციო ღირებულება წლის დასაწყისში) + დივიდენდები / ინვესტიციის ღირებულება წელიწადში = სულ დაბრუნება

მაგალითად, თუ თქვენ იყიდით $ 7,543 დოლარად და ახლა ღირს 8,876 დოლარი, თქვენ გაქვთ $ 1,333-ის არარეალიზებული მოგება. თქვენ ასევე მიიღეთ დივიდენდები ამ დროისთვის $ 350. რა არის საერთო დაბრუნების?

($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = სულ დაბრუნება
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = სულ დაბრუნება
$ 1,683 / $ 7,543 = სულ დაბრუნება
0.2231 ან 22.31% = სულ დაბრუნება

თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს გაანგარიშება ნებისმიერ დროს, რაც სისუსტეა, რადგან ის არ ითვალისწინებს დროის ფულის ღირებულებას.

მარტივი დაბრუნება

მარტივი დაბრუნების მსგავსია სულ დაბრუნების, თუმცა, იგი გამოიყენება გამოვთვალოთ თქვენი დაბრუნება საინვესტიციო მას შემდეგ რაც გაიყიდა იგი.

აქ არის ფორმულა:

წმინდა შემოსავალი + დივიდენდები / ფასის საფუძვლები - 1

აი მაგალითი: დავუშვათ, რომ იყიდე 3 000 აშშ დოლარი და $ 12-ის გადახდა. თქვენი ღირებულებაა $ 3,012. თქვენ გაყიდვა 4 000 დოლარად და კიდევ 12 დოლარი, ასე რომ თქვენი წმინდა შემოსავალი $ 3,988. დივიდენდები შეადგენდნენ 126 დოლარს.

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = მარტივი დაბრუნება
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = მარტივი დაბრუნება
1.36 - 1 = მარტივი დაბრუნება
0.36 ან 36% = მარტივი დაბრუნება

მსგავსად სულ დაბრუნების გაანგარიშება, მარტივი დაბრუნება გიჩვენებთ არაფერს, რამდენი ხანი ინვესტიცია ჩატარდა. საგადასახადო დეკლარაციის შემდეგ გვსურს, უბრალოდ შეცვალოთ "გადასახადების შემდეგ წმინდა შემოსავალი" პირველი ცვლადისთვის და გამოიყენოთ საგადასახადო დივიდენდის ნომერი.

ნაერთი წლიური ზრდის ტემპი

საინვესტიციო ტურში ერთ წელზე მეტი ხნის განმავლობაში, თქვენ შეგიძლიათ გაეცნოთ ამ უფრო დახვეწილი, მაგრამ არა ბევრად უფრო რთული გაანგარიშება.

წლიური ზრდის საპროცენტო განაკვეთი გიჩვენებთ ფულის ღირებულებას თქვენს საინვესტიციო პერიოდში. 40% დაბრუნდება ორი წლის განმავლობაში, მაგრამ 40% დაბრუნების ათი წლის განმავლობაში ტოვებს ბევრი სასურველი. იფიქრეთ ამ გაანგარიშებით, როგორც ზრდის ტემპი, რომელიც გადაგიყვანთ საწყისი საინვესტიციო ღირებულებით დამთავრებული საინვესტიციო ღირებულებით, იმის გათვალისწინებით, რომ საინვესტიციო თანხა შეადგენდა პერიოდს.

შეჯამების წლიური ზრდის ტემპის გამოთვლა, იმ პერიოდის დასაწყისში ინვესტიციის ღირებულების გაყოფა, რომელიც ამ პერიოდის დასაწყისში მისი ღირებულებით უყურებთ. აიღეთ ეს შედეგი და გაზარდოს ის ძალა, რომელიც გაყოფილია პერიოდის განმავლობაში და შემდეგ გამოვაკლოთ ერთი.

მე ვაძლევ მთელ სტატიას ამ მნიშვნელოვან გაანგარიშებაზე, რომელიც შეგიძლიათ იპოვოთ აქ.

დასკვნა

მარტივი ან ოდნავ უფრო რთული გათვლებით მოგცემთ უკეთეს დავალებებს, თუ როგორ ხდება თქვენი ინვესტიციები.