ძალიან კარგია?
სამწუხაროდ, ეს "სამუშაო ადგილები" ხშირად თაღლითურია. ამ პოზიციის მიღებამ შეიძლება გამოიწვიოს თქვენი მყარი ნაღდი ფულის დაკარგვა (ფული კი არ გაქვთ), ასევე პოტენციური კრიმინალური ბრალდება.
რამ შეიძლება, როგორც ჩანს, კარგად წასვლა, მაგრამ ადრე თუ გვიან რამ get მახინჯი.
სააპელაციო
დეტალები იცვლება ყველა ოპერაციასთან, მაგრამ ყველაზე ფულადი გზავნილის სამუშაო თაღლითების მსგავსი მახასიათებლებია: თქვენ შეინარჩუნეთ ფულის გადაცემის ბიზნესი და თქვენ შეგიძლიათ გააკეთოთ სამუშაო სახლიდან. თქვენ არ გჭირდებათ კვალიფიკაციის ამაღლება ან ტრენინგი, და შემოსავლის პოტენციალი მნიშვნელოვნად მაღალია, ვიდრე წარსულში მიღებული რამე (ეროვნულ საშუალო შემოსავლებზე მეტი და ხშირად ყოველწლიურად ექვსი ციფრი).
რა შეიძლება წავიდეს არასწორი? თუ ეს ძალიან კარგია, მართალია, ალბათ.
როგორ დაკარგავ
არსებობს მნიშვნელოვანი რისკები ფულის გადაცემის სამუშაოზე. ამ სამუშაოს ყველაზე მეტი გადახდა შეუქცევადია: თქვენ არ შეგიძლიათ გააუქმოთ გადახდის ან მიიღოთ ფული . თუმცა, თუ არ შეიტანთ ნაღდი ანგარიშსწორებით, თქვენ გააკეთებთ დეპოზიტების შეცვლას.
თქვენ scammed: ეს ოპერაციები ხშირად scams, და თქვენ სავარაუდოდ დაკარგავს ფულს რაღაც მომენტში.
როგორც გადასახადები მოდიან და გადიხარ თქვენს ანგარიშზე, თქვენ და თქვენი საბანკო მომზადდება ამ ტრანზაქციების რუტინულ მოვლენებზე. ბანკი დააბრუნებს სახსრებს სწრაფად (ან თუნდაც თქვენთვის ხელმისაწვდომი ფულადი სახსრები ) და თქვენ შეძლებთ მიიღოთ თანხის გადახდა მალევე.
როგორ მთავრდება: ოდესმე, დიდი გადახდა მოვა, და თქვენ გადაგზავნით გადახდის გარეშე უყოყმანოდ.
თუმცა, დრო სჭირდება ბანკებს, გააცნობიეროს, რომ დეპოზიტი არ გაირკვევა და არ არსებობს იმის გარანტია, რომ თქვენ ნამდვილად მიიღებთ ამ სახსრებს. შენი ბანკი თქვენს ანგარიშზე არასწორი დეპოზიტის გადახედვას გამოიწვევს - მაგრამ თქვენ უკვე გადაიხდით გადახდას. შედეგად, თქვენ გექნებათ ფულის დაკარგვა გარიგებაზე და თქვენი ანგარიშის ბალანსი უარყოფითად წავა. ალტერნატიულად (თუ არ შეიტანთ გადასახადს გადახდაზე გადახდა), თქვენ მიიღებთ გადახდას, როგორც გაყალბებულად, და იგი შეცვლილია.
პერსონალური ინფორმაცია: სამსახურში მიღებისას საჭიროა მგრძნობიარე პირადი ინფორმაცია. "აყვანის პროცესის" ნაწილს, შესაძლოა, დაგჭირდეთ თქვენი სოციალური დაცვის ნომრის, საბანკო ანგარიშის ინფორმაციის და სხვა კერძო დეტალების შემოწმება და სხვა მოთხოვნები. ეს მოთხოვნები, როგორც ჩანს, აზრიანი გაქვთ, რადგან თქვენ ფულს ხმარდები. თუმცა, ეს ინფორმაცია შეიძლება გამოყენებული იქნას თქვენი ანგარიშებიდან თანხის მოპარვაზე ან იდენტიფიცირება თქვენი იდენტობისთვის.
სისხლის სამართლის ბრალდება: ფულის დაკარგვის გარდა, ფულის გათეთრების ოპერაციაში მონაწილეობისთვის შეიძლება სისხლის სამართლის პასუხისგებაში მიცემა.
ფულის გათეთრება
ზოგიერთ შემთხვევაში ფულადი გზავნილების სამუშაოები უკანონო ფულის გათეთრების ოპერაციების ნაწილია. ფულის გათეთრება არის უკანონოდ მოპოვებული თანხების მიღების პრაქტიკა და ამ სახსრების ლეგიტიმურ ანგარიშებზე ჩასმა, რათა ფულის დახარჯვა ფინალურ ფინანსურ სისტემაში.
კრიმინალებს მთელს მსოფლიოში სურთ თავიანთი მოგება მათი პირადი ანგარიშების სახით, მაგრამ მათ არ შეუძლიათ მხოლოდ თაღლითური გადარიცხვები გათიშული ანგარიშებიდან თავიანთ ანგარიშებზე - გამომძიებლები სწრაფად გაერკვნენ, ვინ არის დანაშაულის უკან. ანალოგიურად, მათ არ შეუძლიათ დიდი თანხის შეტანა ლეგიტიმური ბიზნესის გარეშე ან წითელი დროშების (ბანკების, საგადასახადო კოლექციონერების და მარეგულირებლის მიერ გაღებული რისკების შესახებ).
ფულის ჯაჭვები: ფულის გადარიცხვის საქმეში და კრიმინალებს ფულის გათეთრებაში დაეხმარება, თქვენ " ფულის ჯუნგს " ვიცნობთ. შენი საქმეა იმაში, რომ ფულის წარმოშობა დაფაროს კრიმინალებზე. იმის გამო, რომ თქვენი პირადი ანგარიში სუფთაა (არ არის ცნობილი სისხლის სამართლის საქმეში), საბანკო სისტემაში შემოტანილი თანხები შემოდის და არავის საეჭვოა. ამ სახსრების მიღება კრიმინალებს უკან დაუბრუნდება ნებისმიერი პრობლემის გარეშე (დამნაშავეები არ განიცდიან პრობლემებს, მაგრამ შენ).
მოსაწყენი გადასახადები: როდესაც დამნაშავეები ფულადი სახსრების მიღებას სტანდარტული საბანკო არხებით მიიღებენ, ძნელია იმისთვის, რომ ხელისუფლებამ დაინახოს ფულის შოვნა. არ არსებობს საეჭვო ზრდის დეპოზიტები, რომლებიც სავსეა ნაღდი ფულით და არ გამოუშვებენ გამოძიებას. ამის ნაცვლად, მიმღები იღებს დაბალ ძველ ჩეკებს, ფულადი გზავნილების ან ACH გადარიცხვებს - ისევე, როგორც ტიპიური ხელფასის მაძიებელი.
ფულის launderers: ვინ ხარ შენ გაგზავნის ფულს, როდესაც თქვენ მუშაობის უკანონო ფულადი გზავნილების სამუშაო? შეუძლებელია ვიცი, მაგრამ საერთო სასადილოებში შედის ტერორისტული ორგანიზაციები, ჰაკერები, მოპარული ქონება და ნარკოტიკების რგოლები და სხვები.
შეგიძლიათ ფულის დაბრუნება?
ერთხელ თქვენს ბანკს იკავებს და დეპოზიტები თქვენს ანგარიშზე შეცვლილია, თქვენ არ გაქვთ საშუალება მიიღოთ თქვენი ფულის დაბრუნება თქვენი "დამსაქმებლისგან". თუ ისინი თქვენს შეკითხვებს პასუხობენ, თქვენ მიიღებთ პასუხებს სხვა სარისკო საქმეები.
უბრძანეთ თქვენს ბანკს? თქვენ შეგიძლიათ ანგარიშსწოროთ თქვენი საბანკო ანგარიშები, მაგრამ თქვენს ანგარიშზე გადარიცხვები უფლებამოსილი გაქვთ და ფულადი გზავნილებისთვის გადარიცხვებისთვის ფულადი გზავნილების შეძენას შეძლებთ. შედეგად, შეიძლება არ იყოს რაიმე შეცდომა ბანკისთვის, რომ დააფიქსიროს (რადგან თქვენ ერთადერთი პიროვნება, ვინც თქვენს ანგარიშზე წვდომა).
იურიდიული რესურსი? თქვენ შეგიძლიათ ანგარიშის პრობლემა სამართალდამცავზე მიუთითოთ, მაგრამ ადამიანები, რომელთანაც თქვენ ხართ, სავარაუდოდ საზღვარგარეთ ან სხვაგვარად რთულია. ადგილობრივ ხელისუფლებას შეუძლია მიიღოს ანგარიში (რომელიც შეიძლება დაგჭირდეთ გარკვეული სარგებლის მისაღებად), მაგრამ, როგორც წესი, არ აქვთ ამ დანაშაულის გამოძიების რესურსი. თუ თქვენს საბანკო ანგარიშსწორებას ვერ ახერხებს, შეიძლება შეეცადოთ, რომ თქვენი "დამსაქმებლის" წინააღმდეგ მიმართოს სამართლებრივ მოქმედებას, მაგრამ წარმატების შანსები საკმაოდ დაბალია.
მინიშნებები ფულადი გზავნილებისთვის
ფრთხილად იყავით ფულადი გზავნილების გადაცემის შესახებ. ჰკითხეთ საკუთარ თავს შემდეგ კითხვებს და შემდეგ გადაწყვეტს, თუ შესაძლებლობა იძლევა აზრი (ან თუ ეს სარისკოა).
- რა სახის ბიზნესი დაიქირავებს სრულ უცხოელს ონლაინში, რათა მათ ფული?
- იღებთ გონივრულ განაკვეთს სამუშაოს შესრულებისას, ან ეს ძალიან კარგია?
- რა სახის ბიზნესი სჭირდება თქვენი პირადი საბანკო ანგარიშის საშუალებით ფულის გაღებას - არ აქვს მათ ბიზნეს-ანგარიში იმ საჭიროებების გათვალისწინებით?
- რამდენი რისკი გქონიათ, როცა ფულს ვინმეს გაუგზავნით, რომ არ იცი?