Დაფინანსების საბანკო ანგარიშები და ინვესტიციები თქვენს ნდობაში

დაფინანსების საბანკო ანგარიშები და საინვესტიციო ან საბროკერო ანგარიშები თქვენს გაუქმებულ სასიცოცხლო ნდობაში შეიძლება იყოს მარტივი ან რთული. ეს დამოკიდებულია თქვენს ანგარიშებზე არსებული ინსტიტუტების წესებზე.

ზოგიერთი ფინანსური ინსტიტუტი უბრალოდ შეცვლის სახელს თქვენს ანგარიშზე თქვენი ინდივიდუალური სახელიდან, როგორც რწმუნებულისადმი, როგორც წესი, თქვენი სახელით "TTE". სხვები დასჭირდებათ, რომ ორიგინალური ანგარიშის დახუჭვა და ნდობის სახელით გახსენით ახალი.

მიუხედავად იმისა, რომ თქვენი დაწესებულების წესები და რამდენი ჰოოპ, რომელსაც სურს, რომ გაეცათ, მნიშვნელოვანია, რომ დააფინანსოთ თქვენი საბანკო ანგარიშები და სხვა ინვესტიციები თქვენს ნდობაში, რათა სათანადოდ დაგეგმონ ფსიქიკური აშლილობა და თავიდან აიცილონ .

შენი მემკვიდრის რწმუნებულის - ინდივიდუალური სახელი, რომლის სახელიც დაიბრუნეთ და თქვენი ნდობის მართვაზე, უნდა გქონდეთ ფსიქიურად შეპყრობილი - ვერ შეძლებთ თქვენი ანგარიშების წვდომას, თუ ისინი არ ხართ თქვენი ნდობის სახელით.

თქვენ შეგიძლიათ დაიცვას ზოგადი ნაბიჯი საბანკო ანგარიშების და საინვესტიციო ანგარიშების დასაფინანსებლად, მათ შორის საბროკერო ანგარიშები, თქვენს ნდობაში, მაგრამ ეს შეიძლება განსხვავდებოდეს დაწესებულების მიერ.

დაწერეთ ინსტრუქციის წერილი

თქვენი ფინანსური ინსტიტუტისთვის ინსტრუქციის ასლის მომზადება, რომელიც ითხოვს თქვენი ანგარიშის სახელს თქვენი ნდობის სახელით. თქვენი ანგარიშის ნომერი, თქვენი ნდობის სახელი, თქვენი სოციალური დაცვის ნომერი, თქვენი საფოსტო გზავნილის მისამართი, თქვენი ელექტრონული ფოსტის მისამართი და თქვენი ტელეფონის ნომერი.

მიაწოდოს თქვენი წერილი ინსტრუქციას

ხელი მოგვაწოდოთ თქვენს საბანკო ან ფინანსურ მრჩეველს, თუ შესაძლებელია. გაითვალისწინეთ თქვენი ნდობა, რადგან ვინმე თითქმის აუცილებლად სთხოვს ნახოს ასლი. თუ წერილს არ გადაეგზავნით წერილს, მოგვაწვდით საბანკო ფილიალს, სადაც გახსნილი გაქვთ თქვენი ანგარიში ან თქვენი ფინანსური მრჩეველი.

ნდობა ან ნდობის მემორანდუმის ასლი, რომელიც უნდა შეაჯამოს თქვენი ნდობის ხელშეკრულება, რომელიც ხაზს უსვამს ინსტიტუტს, საჭიროა იცოდეს. თუ ამ დოკუმენტებს არ გააჩნიათ, თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ მხოლოდ თქვენი სანდო ხელშეკრულების პირველი გვერდი და ხელმოწერის გვერდები, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ შეინახოთ ნდობის ხელშეკრულების ბალანსი.

დააკმაყოფილეთ ყველა საჭირო დოკუმენტი

შეავსეთ და დააბრუნეთ თქვენი დაწესებულების მიერ მოთხოვნილი ყველა დოკუმენტი. ეს შეიძლება შეიცავდეს ახალ ხელმოწერის ბარათებს, ახალი ანგარიშის ფორმებს, რწმუნებულს და სხვა ნდობის ანგარიშის ფორმებს.

დაადასტურეთ ანგარიშის გადაცემა

დაიცავით ტელეფონით ან ფოსტით, რათა დარწმუნდეთ, რომ ანგარიშზე ან ანგარიშზე დაიბრუნეთ თქვენი ნდობა. თქვენ ასევე უნდა შეამოწმოთ თქვენი ანგარიშის განცხადებები იმის დასადასტურებლად, რომ თქვენი სახელი, როგორც რწმუნებე, სწორად ჩამოთვლილია თქვენს პირად სახელს. ზოგადი აბრევიატურების მოძიება მოიცავს "ჯონ დოუს, TTEE," ჯონ დოეს TR 1/1/16, "ან" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16 ".

მოაწესრიგეთ თქვენი ნდობის ხელშეკრულების დამოწმება

მოათავსეთ დოკუმენტაცია თქვენი ნდობის ხელშეკრულებით, რათა დაადასტუროთ ბანკის ან საინვესტიციო ანგარიშის დაფინანსება თქვენს ნდობაში. ეს შეიძლება შეიცავდეს თქვენს საბანკო ან ფინანსურ მრჩეველს ან ანგარიშის შესახებ განცხადების ნამდვილ წერილს, რომელიც აჩვენებს თქვენს ნდობას.

შენიშვნა: სახელმწიფო და ადგილობრივი კანონები ხშირად იცვლება და ზემოთ აღნიშნული ინფორმაცია არ შეიძლება აისახოს უახლესი ცვლილებები. გთხოვთ, მიმართოთ ადვოკატს მაქსიმალურად თანამედროვე რჩევებს. ამ სტატიაში მოყვანილი ინფორმაცია არ არის იურიდიული რჩევა და ეს არ არის იურიდიული კონსულტაციის შემცვლელი.