მიუხედავად ამისა, აშშ-ის მოქალაქეები სარგებლობენ შვეიცარიის საბანკო ანგარიშების გამოყენებით. შვეიცარია არის სიმდიდრის მართვის გლობალური ცენტრად.
გარდა ამისა, ერი გთავაზობთ ეკონომიკურ და პოლიტიკურ სტაბილურობას, რომელიც არ არის დამოკიდებული საგადასახადო თავშესაფრის ფუნქციონირებაზე და შესაძლებელია ანგარიშების სტრუქტურა ისე, რომ არ დაუშვას სხვები თქვენი აქტივების გასვლის შემდეგ.
ანგარიშის კონფიდენციალურობა
შვეიცარიის ბანკებს დიდი ხნის ისტორია აქვთ ანგარიშის ინფორმაციის შენახვა. 1932 წელს შვეიცარიის ბანკების შესახებ საფრანგეთის დარბევის შემდეგ შვეიცარიამ მიიღო 1934 წლის საბანკო აქტი. ბანკირები, რომლებიც კერძო კლიენტების შესახებ ინფორმაციის გაცემას ან კლიენტის ანგარიშების არსებობას აღიარებენ სისხლის სამართლის ბრალდებით. დროთა განმავლობაში შვეიცარიული ბანკები იყენებდნენ ნაცისტების სიმდიდრის გადალახვას, დევნილთა ქონების დაცვას, დახმარებოდნენ უამრავ ადამიანს, რბილად რომ ვთქვათ.
არ არის იგივე, რაც საიდუმლოებას: კონფიდენციალურობას აქვს ლიმიტები. შვეიცარიის ბანკები ახლა ითანამშრომლებენ საგადასახადო და კრიმინალურ გამოძიებებთან, გადააქვთ ინფორმაცია, რომ ანგარიშის მფლობელებს შეუძლიათ სხვებისგან დაფარვის სურვილი.
დათვლილია ანგარიშები: ყველაზე ძლიერი კონფიდენციალურობა მოდის დანომრილი ანგარიშებიდან, რომლებიც იდენტიფიცირებულია იდენტიფიცირებული ნომრით (ანგარიშის მფლობელის სახელით ნაცვლად).
თუმცა, დათარიღებული ანგარიშები არ არის ანონიმური - საჭიროა ანგარიშის გასახსნელად საიდენტიფიკაციო ინფორმაციის მიწოდება და შეარჩიოთ პერსონალის წევრებისთვის რეალური ნომრები დანომრილი ანგარიშების მიღმა. დანომრილი ანგარიშები უბრალოდ ზღუდავს ვინ იცის თქვენს ანგარიშზე და ვის შეუძლია.
უპირატესობები კონფიდენციალურობის: მაშინაც კი, თუ თქვენ ხართ კანონმორჩილი მოქალაქე, შეგიძლიათ დაუთმოთ კონფიდენციალურობის დამატებითი ფენები.
მდიდარი ადამიანები შეიძლება დარჩეს სარადაროში, რათა თავიდან იქნას აცილებული flimsy სარჩელები, გახდნენ გატაცების ობიექტები, ან სხვა არასასურველი ყურადღება.
ალტერნატივები: მიუხედავად იმისა, რომ შვეიცარიული ანგარიშები არ არის ის, რაც მათ იყენებდნენ, შვეიცარია ცნობილია დამატებითი მომსახურებისთვის, როგორიცაა სარდაფები ოქროს და სხვა ფასეულობების შესანახად. ეს შეთანხმებები არ შეიცავს გამჟღავნებას და ინფორმაციის გაზიარების მოთხოვნებს საბანკო ანგარიშებზე, მაგრამ მათ აქვთ უნიკალური რისკები.
ინფორმაცია გაზიარება
ისტორიულად, შვეიცარიის საბანკო ანგარიშები სასარგებლო იყო სამართალდამცავებისაგან, კრედიტორებისაგან და საგადასახადო ორგანოებიდან აქტივების დაცვით. ფილმებში ფილმებში ზედამხედველები იყენებენ შვეიცარიულ ანგარიშებს, რათა გადაიხადონ მავთულები და გადაიტანონ სარადარო. მაგრამ აქტივების დაცვა არ არსებობს, თუ არაფერს აკეთებთ, რომ შვეიცარიის კანონი აღიარებს როგორც უკანონო.
საზღვრისპირა რეგიონების თანამშრომლობა: შვეიცარიის ბანკირების ასოციაცია განმარტავს, რომ დამნაშავეები და მოტყუები არ უნდა ელოდებოდეს საშიში შემოსავლების უსაფრთხო თავშესაფარს. შვეიცარიის ბანკები აკრიტიკებენ კრიტიკას და ზეწოლას, ითანამშრომლონ საგადასახადო შემოსავლებთან და ტერორიზმთან ბრძოლისა და თაღლითობის შემცირებით. შედეგად, ბანკები უამრავ შემთხვევებში კლიენტებს აწვდიან ინფორმაციას, მათ შორის სისხლის სამართლის ბრალდებებს, საგადასახადო გამოძიებას და განქორწინების პროცესს.
მიუხედავად იმისა, რომ შესაძლოა, უცხოური აქტივების დამალვა შესაძლებელი იყოს, ეს სავარაუდოდ უკანონოა, და სულ უფრო და უფრო მძიმეა.
FATCA- ს შეთანხმება: საგადასახადო აღკვეთის ვალდებულება განსაკუთრებით ძნელია გათავისუფლება საგარეო ანგარიშის საგადასახადო შესაბამისობის აქტის (FATCA) შედეგად. FACTA არის აშშ-ს კანონი, მაგრამ შვეიცარიული ბანკები შეთანხმდნენ, რომ აშშ-ის საბანკო ანგარიშების შესახებ ინფორმაცია გაეცათ, რაც ეჭვგარეშეა, რომ არღვევს მკაცრი სანქციები. ეს არ არის უკანონო, რომ აქტივები უცხოეთში იყოს დაკავებული, მაგრამ აშშ-ს გადასახადის გადამხდელები ვალდებულნი არიან გამოაცხადონ იმ ანგარიშები , რომლებმაც შეიძლება გამოიწვიონ საგადასახადო ვალდებულებები. თუ ანგარიშების არსებობა არ გაამჟღავნებთ, თქვენს ბანკს შეუძლია ამის გაკეთება.
კრედიტორის დაცვა: აშშ-ის მოქალაქეების უმრავლესობას არ გააჩნია მნიშვნელოვანი კრედიტორის დაცვა, რომელიც მხოლოდ შვეიცარიის საბანკო ანგარიშებს ფლობს. შვეიცარიული ბანკები თანამშრომლობენ სამოქალაქო და სისხლის სამართლის დანაშაულებრივ გადაწყვეტილებებთან, რაც პრაქტიკულად აზრი არ აქვს, რომ მათ სამართლებრივი სანქციების თავიდან აცილება, ფულის გათეთრება ან მოპარული ფულადი სახსრების დამალვა, სადაც სასამართლოები აშშ-ს სასამართლოდან მოდის.
მიუხედავად ამისა, შესაძლებელია კრედიტორებისგან დაცვისა და ფარის აქტივების ფენა დაამატოთ აქტივების დამალვა და არღვევს კანონი. ვიქტორ ჯ. მედინა, ქონების დაგეგმვის ადვოკატი და ფინანსური დაგეგმვა, რომელიც აქტივების დაცვაზეა ორიენტირებული, ამბობს, რომ ადამიანს შეუძლია დაამატოთ დაცვა აქტივების მქონე სუბიექტებს, როგორიც არის აშშ-ის იურისდიქციებში არსებული ნდობა, რომელიც მოითხოვს სპეციფიკურ იურისდიქციებში განაჩენების მიღებას. მაგრამ ეს არ არის ტყვიაგაუმტარი სტრატეგია. "თქვენ უნდა თავიდან იქნას აცილებული თაღლითური სავალდებულო წესების გაშვება და რაღაც მომენტში", - ამბობს მედინა, "პრეტენზიის ღირებულება ღირს იმ სამართალწარმოების ღირებულება, რომელიც ამ დისტანციური იურისდიქციებში აღსრულდება. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ღრმა ჯიბეებით მოტივირებული მოსარჩელეები დაბრკოლებებს გადალახავდნენ.
შვეიცარიის ანგარიშებში კრედიტორის დაცვა უფრო მეტად სარგებლობენ ერების მცხოვრებნი, რომლებიც უსაფუძვლო ყადაღისა და უსამართლო სისტემების მიმართ არიან.
როგორ გახსენით ანგარიში
თუ გესმის შეზღუდვები და კვლავაც გსურთ გაგრძელება, მომზადდეს ხანგრძლივი პროცესი. თქვენ არ გახსნის ონლაინ საბანკო ანგარიშს - ეს დავალება გამოიწვევს ასობით გვერდს, რომელიც მოიცავს საბეჭდი ნაწილს (ბანკის ბოლომდე) და მრავალი საათის შრომა.
დოკუმენტაციის მომზადება: გაზრდილი შემოწმებისა და პოტენციური ჯარიმების გამო, შვეიცარიის ბანკებს მკაცრი პროცედურები აქვთ ანგარიშებზე გახსნისას კლიენტებზე სათანადო შრომისმოყვარეობისათვის. პირადობის იდენტიფიკაციის გარდა, როგორიცაა პასპორტი, თქვენ უნდა დაარეგისტრირონ თქვენი სიმდიდრის წყაროები. კერძო ბანკირებმა უნდა გაიგონ, როგორ მიიღოთ შემოსავალი და თქვენი ფული მოვიდა. მსხვილი დეპოზიტების (მაგალითად, ქონების ან ბიზნესის გაყიდვისას) შეიძლება დაგჭირდეთ საბანკო ანგარიშები და ხელშეკრულებების ასლები, რომლებიც თანხების წყაროს დოკუმენტურად აწვდიან.
მიმართვა ანგარიშზე: უცხოელები, როგორც წესი, უნდა მიმართონ შვეიცარიის საბანკო ანგარიშებს. კიდევ ერთხელ, მიზანია უზრუნველყოს, რომ ბანკები იციან, ვინ არის მათი მომხმარებელი და სად ფული მოდის. ეს თქვა, რომ შვეიცარიაში მოგზაურობას არ იფიქრებთ, რომ ბანკში მხოლოდ ფეხით წასვლა და გამოიყენოთ კვლევა და დაიწყოთ საუბარი დიდი ხნით ადრე ანგარიშის გახსნისთვის. დაიცავით ისეთი გამოწვევები, რომლებიც წარმოიქმნება აშშ-ს მოქალაქეებთან მუშაობისას, როგორიცაა ბანკის ფინანსური რისკი, მარეგულირებელი ტვირთები და დოკუმენტებზე. მზად არის მოისმინოს "არა". თქვენი შანსი დამტკიცების ალბათ საუკეთესოა, თუ თქვენ მუშაობთ გამოცდილ გუნდთან, რომელმაც ეს გააკეთა ადრე და ურთიერთობები შვეიცარიაში.
ანგარიშის გამოყენება: ყველაზე მეტად უცხოელები არ იყენებენ შვეიცარიულ ბანკებს ყოველდღიურ ანგარიშებზე. თქვენ შეიძლება მიიღოთ სადებეტო და საკრედიტო ბარათები ხარჯვისთვის, მაგრამ კერძო შვეიცარიული ანგარიშების ძირითადი სარგებელია საბანკო სისტემის სტაბილურობა და კონფიდენციალობა. თუ თქვენ იყენებთ სადებეტო ბარათებს ან ჩაწერეთ საჯაროდ შემოწმებას, თქვენ იცით მსოფლიოს, რომ თქვენ გაქვთ ფული შვეიცარიის საბანკო ანგარიშზე, რჩება უმეტესი კონფიდენციალობა, რომელიც მუშაობდა იმდენად მძიმედ.
მნიშვნელოვანი ინფორმაცია
აქტივების გადაადგილების წინ საზღვარგარეთის ანგარიშზე გამოიძიოს ადგილობრივი ფაქტორები, როგორიცაა მიმდინარე პოლიტიკური გარემო, შესაბამისი კანონები, ვალუტის სტაბილურობა და სხვა საკითხები. ილაპარაკე საგადასახადო ადვოკატთან, რათა გაიგოთ თქვენი ვალდებულებები, როგორც აშშ-ის გადასახადის გადამხდელი.