Ვინ უყურებს თქვენს უკან საფონდო ბაზარზე?

მარეგულირებელი უნდა დაიცვას თქვენ

ვინ არის თქვენი დაბრუნება Wall Street- ში? ვინ იცავს თქვენ საწყისი con საფონდო ბაზარზე და თაღლითობის საფონდო ბროკერებს? რთულია მარეგულირებელი სტრუქტურა, რომელიც ინდივიდუალურ ინვესტორებს უყურებს.

რამდენად კარგად მუშაობს ეს სისტემა ზოგჯერ დებატებში. თუმცა, ინვესტორების დიდი უმრავლესობისთვის მუშაობს. მიუხედავად იმისა, რომ როდესაც წაიკითხავს ბაზრის სპეციალისტების ფირმებს ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟაზე, 240 მილიონი დოლარის ოდენობის ჯარიმა, ხოლო ჯარიმების გაყიდვისთვის ჯარიმები, ძნელია იმის დანახვა, თუ როგორ არის დაცული სისტემა.

თუ წაიკითხე ორმხრივი ფირმის აღმასრულებლები, ვაჭრობა ბაზრის დასრულების შემდეგ იხდის საკუთარ ანგარიშებს (დიდი არა-არ) ან საფონდო ბირჟს ხანდაზმულთა საპენსიო ანგარიშზე გასვლის შემდეგ, რაც გასაკვირია, სად არის მაკონტროლებელი.

მაღალი რეგულირდება

მიუხედავად ამისა, ფასიანი ქაღალდების ინდუსტრია ამერიკის შეერთებულ შტატებში ერთ-ერთი ყველაზე რეგულირებული ბიზნესია.

აშშ-ს კონგრესი მთელ რიგზეა. იგი შეიქმნა უმეტესობა სტრუქტურა და იგი გადის ძირითადი კანონები, რომლებიც გავლენას ახდენს, თუ როგორ ინდუსტრიის მუშაობს. იგი ასევე უფლებამოსილებას ანიჭებს საბანკო და სავალუტო კომისიებს და მარეგულირებელ მოვალეობებში ჩართულ სხვა უწყებებს.

ფასიანი ქაღალდების ინდუსტრიის ზედამხედველობისთვის პასუხისმგებელია უმაღლესი მარეგულირებელი ორგანო. იგი ახორციელებს ახალ ფასიან ქაღალდებს და ახორციელებს ყველა იმ დოკუმენტს, რომელიც საჯარო კომპანიებმა უნდა გააკეთონ, როგორიცაა წლიური და კვარტალური ანგარიშები.

SEC

SEC ასევე ზედამხედველობს ყველა საფონდო ბირჟს და ნებისმიერ ორგანიზაციას, რომელიც დაკავშირებულია ფასიანი ქაღალდების გაყიდვასთან. მას ასევე აქვს ძლიერი საწინააღმდეგო თაღლითობის განყოფილება, რომელიც აკვირდება რეკლამებსა და მარკეტინგს, რათა უზრუნველყონ კომპანიები მკაცრი წესების დაცვით ფასიანი ქაღალდების გაყიდვის შესახებ.

მომდევნო დონეზე არის ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA). იგი შეიქმნა 2007 წელს, როდესაც ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟის მარეგულირებელ ფუნქციებს შეუერთდა ფასიანი ქაღალდების ეროვნული ასოციაციის ეროვნული ასოციაცია.

ეს არის ინდუსტრიის თვითრეგულირების ორგანო, რომელიც პასუხისმგებელია ფასიანი ქაღალდების ინდუსტრიისთვის.

FINRA კომპლექტი სტანდარტების აქციონერები და სხვა ინდუსტრიის პროფესიონალები და ლიცენზიების მათ შემდეგ ყოვლისმომცველი გამოცდები.

არა უსიამოვნო ძაღლი

ფინრა არ არის კბილების გარეშე. მათ აქვთ არაჯანსაღი ქცევის მქონე პირებისა და ორგანიზაციების ჯარიმის უნარი და შეუძლიათ ლიცენზიების გაუქმება.

ორგანიზაცია, როგორც წესი, ადგილსამყოფელი მომხმარებელს შეუძლია მიიღოს პრეტენზია ქცევის ისინი გრძნობენ არაეთიკური ან უკანონო. FINRA ასევე აკონტროლებს წევრი კომპანიების სავაჭრო საქმიანობას, რათა აღმოაჩინოს უკანონო სავაჭრო ნიმუშები და სხვა უკანონო საქმიანობა.

ინდივიდუალური ბირჟებზე ასევე ფუნქციონირებს მარეგულირებელი ზედამხედველობის ფუნქციები საკუთარი ოპერაციების ფარგლებში. ესენია მონიტორინგის გარიგებები და სხვა ნაბიჯები, რომ მომხმარებელს იღებს სამართლიანი გარიგება.

ინდივიდუალური სახელმწიფოები

ინდივიდუალურ სახელმწიფოებს ასევე აქვთ ფასიანი ქაღალდების განყოფილებები, თუმცა ისინი, როგორც წესი, არა როგორც დახვეწილი, როგორც FINRA. ხშირად ისინი გაუმკლავდებიან საჩივრებს და დარეგისტრირდებიან ფასიანი ქაღალდები, რომლებიც სახელმწიფო საზღვრებში გაიყიდება, თუმცა ეს განსხვავდება სახელმწიფოსგან.

დაცვის საბოლოო ნაბიჯი საბროკერო დონეზეა. თითოეული ფირმა ვალდებულია შეინახოს გარკვეული ჩანაწერები და შეასრულოს ოპერაციის გარკვეული შემოწმებები და აუდიტი, რათა უზრუნველყოს მათი ბროკერები მოქმედი სამართლებრივი და ეთიკური მითითებების ფარგლებში.

დასკვნა

ყველა ეს რეგულაცია გარანტიას იძლევა, რომ არ მიიღებთ ამოღებას? არა, მაგრამ თქვენ გონივრულად გრძნობენ თავს, რომ თუ თქვენ გამოიყენებთ ზოგიერთ საღი აზრს, თუ ვინმეს ბიზნესი აკეთებთ, არ დაიწვა.