იცოდე შენი სახსრები ინვესტიციის დაწყებამდე
მაგრამ თანხების სამყაროს გაშიფვრა არ საჭიროებს სწავლის თვეებს, მარტო ათწლეულების განმავლობაში საბაზრო გამოცდილება. ფონდის გამოცდილების დეტექტირებისას თქვენი პირველი დაბლა, გახსოვდეთ, რომ ყველაზე ძირითად ძირითად ტერმინს, როგორც "ვაშლის" მსგავსად (არ არის საფონდო, გონება).
ეს არის: ფონდები მოდის მრავალფეროვანი არომატის. და ხშირ შემთხვევაში, ისინი წარმოადგენენ დაბნეულ საინვესტიციო, ინვესტიციების სრულ პორტფელს, ან ხშირად ორივე.
აქ შევინახავთ ათეულში სხვადასხვა სახსრებისა და ფონდის პირობებს, რომლითაც შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენი ბაზრის კალათის შევსება ან ჩაიყვანა ჩაყვება თუ თქვენი რესურსები და რისკის ტოლერანტობა მნიშვნელოვანია. როგორც ინვესტიციების ფართო სპექტრში, დაფინანსების სწორი ტიპების განსაზღვრა დამოკიდებულია თქვენს მიზნებზე - ეს იქნება საპენსიო საშემოსავლო ნაკადი, მოძიებაში რისკი თავისუფალი ადგილი ფულადი სახსრების ჩაბარების დროს ან მხარი დაუჭიროს იმ მიზეზს, რომელიც აინტერესებს სარგებელი.
ზოგიერთი ფულადი სახსრები, რომლებიც აქ ჩვენ შევხედავთ კერძო ინვესტიციებს, სხვების საზოგადოებას: შესაძლოა, სადაც მოხდა ძველი კლიშე "ვაშლისა და ფორთოხლის" შესახებ. რაც შეეხება ამ ორი კულტურს, აქვს საკუთარი საინვესტიციო ფონდები, ეს არის ბაზრის ამბავი სხვა დროს.
დაბალანსებული სახსრები
ასევე მოხსენიებული, როგორც ჰიბრიდული ფონდები, ტერმინი "ბალანსი" ეხება ინვესტიციების სახეებს, რომლებიც ტარდება: აქციები და ობლიგაციები.
ეს, როგორც წესი, თითქმის ბალანსისაც ეხება, რადგან დაბალანსებული სახსრების ტიპიური წონა 60 პროცენტიანი აქციებია და 40 პროცენტიანი ობლიგაციები. თუ მესამე კომპონენტი შედის სურათზე, ხშირად ფულის ბაზრის ფონდი (იხ. ქვემოთ).
გაცვლითი-მოვაჭრეები
საყოველთაოდ ცნობილია მათი აკრონიმი, ETFs არის ფასიანი ქაღალდები, რომლებიც თვალს ადევნებენ სასაქონლო, აქტივების ჯგუფს (როგორიცაა ინდექსის ფონდი) ან მოცემული აქციების ინდექსს (როგორიცაა სტანდარტული და ცუდი 500).
იგი გარიგებას, როგორც საფონდო გაცვლის და გადის ფასების ცვლილებები ყოველდღიურად, როგორც ETFs მიიღოთ და გაიყიდა. შეისწავლეთ რა არის ინდექსის ფონდი, კითხულობს კითხვას ...
ფიქსირებული შემოსავლის ფონდები
განსაკუთრებით მათთვის, ვისაც საპენსიო ასაკის ან უახლოეს მომავალში ეს თანხები განეკუთვნება, დაბრუნების ჯამის განაკვეთის მიწოდებაა (და, შესაბამისად, როგორიც არის ცნობილი, როგორც ფიქსირებული ანუიტეტი). ფიქსირებული შემოსავლის ფონდის საერთო კომპონენტები, რისკის დონის გაზრდის მიზნით, მოიცავს სახელმწიფო ობლიგაციებს, საინვესტიციო კლასის კორპორაციულ ობლიგაციებს და მაღალი საპროცენტო კორპორაციულ ობლიგაციებს.
ფონდების ფონდი
ფონდების ფონდი ინვესტიციების კალათაა, სხვადასხვა კომპონენტია საკუთარი სახსრები. ამის უპირატესობა მყისიერი დივერსიფიკაციაა: ყოველი დოლარი ვრცელდება ფართო სპექტრიდან მყისიერად.
ფონდის მენეჯერი
ფულის მენეჯერი, რომელიც ხელმძღვანელობს საინვესტიციო სტრატეგიას და ფონდის სავაჭრო საქმიანობის სპექტრს, რომელიც მერყეობს აგრესიულიდან კონსერვატიულად. ეს მენეჯერები ფონდში აქტივების მთლიანი თანხის პროცენტული თანხაა გადახდილი. ერთ-ერთი ყველაზე ცნობილი პიტერ ლინჩი იყო. 1977 წლიდან 1990 წლამდე ფიდელუტ Magellan ფონდთან ერთად, Lynch- მა მოახერხა ერთ-ერთი ყველაზე წარმატებული ერთობლივი ფონდი.
Hedge ფონდი
Hedge სახსრები ინახება გამოცდილი ინვესტორებისთვის, როგორიცაა ინსტიტუტები ან მდიდარი ადამიანები, რომლებსაც აქვთ 1 მილიონ დოლარზე მეტი ღირებულების წმინდა ღირებულება.
ფულის ფონდში ჩადებული ფული უნდა იყოს მინიმუმ წელიწადში ან მეტი, ხოლო ფულადი სახსრები ხშირად იყენებენ სარისკო სტრატეგიას, როგორებიცაა ინვესტიცია ნასესხები ფულის გამოყენებით.
ინდექსი ფონდი
როგორც სახელი გულისხმობს, ეს ფონდი შეიცავს გარკვეულ ინდექსს, როგორიცაა S & P 500. ინდექსის ფონდის მიზანია, მთლიანად მივყვეთ ინდექსის გადაადგილებას, თუ S & P 500 მიდის, ინდექსის ფონდი უნდა გაიზარდოს. Ditto, როდესაც ბაზარზე მიდის ქვემოთ, რის გამოც ინვესტორები გვინდა შევხედოთ დარჩენის გრძელვადიან პერსპექტივაში, როგორც ეწინააღმდეგებოდა მოკლევადიანი.
ფულის ბაზრის ფონდი
დაფიქრდით ფულის ბაზრის ფონდში, როგორც ფული, დროებითი ადგილი თქვენი ფულის გაჩერებისთვის. ეს არის დაბალი რისკი, დაბალი დაბრუნება ინვესტიციები, სადაც აქციები ყოველთვის ღირს $ 1 და სადაც დაბალი საპროცენტო განაკვეთი გარემო იგულისხმება ინვესტორებისთვის ნულოვანი დაბრუნების შემდეგ.
(თუნდაც ეტიკეტი "ინვესტორი" უნდა იყოს გამოყენებული მსუბუქად, რადგან ურთიერთდახმარების ფონდი ტრადიციულად საბანკო ანგარიშის გარეთ ნაკლებად თხევადი შენახვის საცავია). 2016 წლის მდგომარეობით, ფულადი გზავნილების ყველაზე მაღალი მაჩვენებელი შესაძლოა დაახლოებით 1% -ს მიაღწიოს.
ურთიერთდახმარების ფონდი
ამ ფონდთან ერთად, თქვენ დაჯგუფებულია "ორმხრივი" ინვესტორებით, რომლებიც ფლობს აქციების, ობლიგაციების, უძრავი ქონების ან სხვა ფასიანი ქაღალდების კოლექციას. ურთიერთდახმარების სახსრები პროფესიონალურად ხორციელდება და ინვესტორებს შეუძლიათ შეძლონ მათი ლიკვიდაცია ნებისმიერ დროს. ამ ნაწილში ჩამოთვლილი მაგალითები (მათ შორის სპეციალობის სახსრები და დაბალანსებული სახსრები) განიხილება ორმხრივი სახსრები.
სერიები ფონდები
ერთი მეწარმეებისთვის. სერია A ეხება საწარმოს კაპიტალდაბანდებების პირველი რაუნდის ახალ კომპანიას. ეს ჩვეულებრივი გზაა მაღალტექნოლოგიური გაშვებისთვის, რათა მათ ძალისხმევა გამოიღონ და ხშირ შემთხვევაში მეორე ტურში წარმატებას მიაღწევენ.
სპეციალობის ფონდები
ამ კონკრეტულ სახსრებს აქვს ვიწრო განწყობა კონკრეტულ ინვესტორთა ინტერესებიზე ან შეშფოთებაზე. ეს შეიძლება იყოს სოციალურად შეგნებული ფონდი, მაგალითად, ან ერთი მიძღვნილი მიზეზი, როგორიცაა სუფთა სასმელი წყალი. ისინი ხშირად თავს არიდებენ ცალკეულ სექტორებს, ალკოჰოლური წარმოებისგან იარაღის წარმოებას.
სამიზნე-თარიღის ფონდები
ეს თანხები უკავშირდება მომავალ "მიზნობრივ თარიღს", როდესაც ინვესტორი მათ საინვესტიციოში იკავებს, ხშირად განისაზღვრება საპენსიო ან ბავშვის შესასვლელი კოლეჯში. საერთო ჯამში, ამ ფონდების საინვესტიციო სტრატეგიები უფრო კონსერვატიულია, როგორც სამიზნე მიდგომები.