გახსოვდეთ: არ დააყენე ყველა კვერცხი ერთი კალათაში
ახალი ინვესტორი თუ ხარ ინვესტიცია თამაშში, ხოლო ერთი სიტყვით, რომელიც არაერთხელ გესმის, დივერსიფიკაციაა . ამის მიზეზი მარტივია და მნიშვნელოვანია. დივერსიფიკაცია აუცილებელია რისკის შესამცირებლად. ჯიმ კრემერი, CNBC- ის Mad Money სატელევიზიო პროგრამის სამარცხვინო მასპინძელი ამბობს: "დივერსიფიკაცია ინვესტიციების ერთერთი უმნიშვნელოვანესი კონცეფციაა. ეს გასაღები თავიდან აცილების უზარმაზარი დანაკარგები და მიღების დარწმუნებული ვარ, შეგიძლიათ ამინდის ქარიშხალი. "
ასე რომ ზუსტად როგორ შეგიძლიათ დივერსიფიკაცია პორტფელი და შეიძლება ძალიან ბევრი დივერსიფიკაცია იყოს ცუდი რამ? არსებობს რამდენიმე განსხვავებული გზა თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაციისთვის, მაგრამ გახსოვდეთ, რომ ნებისმიერი დიდი ფინანსური გადაწყვეტილება უნდა განხორციელდეს სანდო ფინანსურ მრჩეველთან ან მას შემდეგ რაც ბევრი მნიშვნელოვანი საშინაო დავალება შესრულდა. ასევე მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ ძალიან ბევრი დივერსიფიკაცია შეიძლება იყოს dilutive და ძვირადღირებული.
1. უსაფრთხოების დივერსიფიკაცია
დივერსიფიკაციის ყველაზე ფუნდამენტური დონეა უსაფრთხოების დივერსიფიკაცია . აქ, რისკი მცირდება პორტფელში სხვადასხვა აქციების რაოდენობის გაზრდით. დიდი შეკითხვა აქ არის რამდენი აქციები, რომელიც უნდა ფლობდეს სათანადოდ დივერსიფიცირებულს. კვლევებმა აჩვენა, რომ დივერსიფიკაციის დონე კვლავაც იზრდება, რადგან პორტფელში უფრო მეტი აქციები დაემატება, არამედ decelerating rate. ძალიან ცოტა აქციების მფლობელი სარისკოა, მაგრამ ძალიან ბევრი ფლობს დილეტს. ეს შეიძლება ძალიან ძვირად ღირებული იყოს, და რა თქმა უნდა, ძნელია შეინარჩუნოს დიდი რაოდენობით კომპანიების სიახლეები და ფინანსები.
ოპტიმალური უსაფრთხოების დივერსიფიკაციისთვის, საუკეთესოა გაიგო ექსპერტთან დაკავშირებით, თუ რამდენი აქციები უნდა იყოს თქვენს პორტფოლიოში. სანდო მრჩეველს შეუძლია მიაწოდოს სტრატეგია, რომელიც უზრუნველყოფს უსაფრთხოების დივერსიფიკაციის უპირატესობებს გადატვირთვის გარეშე.
2. სექტორის დივერსიფიკაცია
სექტორული დივერსიფიკაცია ძალიან მნიშვნელოვანია.
სექტორები კონკრეტული ეკონომიკური ბაზრის ფარგლებში აქციების კონკრეტული ჯგუფია. ერთ სექტორში ძალზე მძიმედ გამოყოფა შეიძლება გამოიწვიოს თავის ტკივილი, თუ ეს სექტორი დიდ დარტყმას იღებს. განვიხილოთ 2008 ფინანსური კრიზისი. იმის თქმა, რომ ფინანსურ სექტორში მოხვდა რთული არის understatement. ვინც ბანკის აქციების დიდ რაოდენობას იკავებდა, სავარაუდოა, რომ მათი წმინდა ვარდნა მკვეთრად შემცირდა, პრაქტიკულად ღამით.
აქ არის ბაზრის ძირითადი სექტორის ჩამონათვალი:
- Utilities
- ტრანსპორტირება
- ტექნიკა
- სამომხმარებლო დისკრეციული
- მრეწველები
- სამომხმარებლო კავები
- Utilities
- ფინანსები
- ენერგია
- ძირითადი მასალები
- საკომუნიკაციო მომსახურება
- ჯანმრთელობის დაცვა
გახსოვდეთ, ბაზრის ცალკეულ სექტორებს შეუძლია და გააკეთონ ფართოდ განსხვავებული შემოსავლები, რაც დამოკიდებულია დიდწილად ეკონომიკურ პირობებზე. მხოლოდ შეზღუდული რაოდენობის სექტორში ინვესტირება შესაძლებელია ზრდის არასტაბილურობის (რისკის) გაზრდას.
3. მრეწველობა დივერსიფიკაცია
დივერსიფიკაციის მომდევნო დონეა ინდუსტრიის დივერსიფიკაცია . ეს მთლიანად შესაძლებელია, რომ ფასიანი ქაღალდები ერთ სექტორს იზიარებენ, მაგრამ არა ერთი და იგივე ბიზნეს აქცენტი. ავიღოთ ტექნოლოგიური სექტორი, მაგალითად. არსებობს ისეთი კომპანიები, რომლებიც აკეთებენ კომპიუტერებს, რომლებიც ქმნიან კომპონენტებს კომპონენტებისთვის და სხვა დანარჩენ პროგრამებს. და ეს არის ძლივს scratching ზედაპირზე, როდესაც საქმე ტექნოლოგია.
ჯანდაცვის სექტორში თქვენ ნახავთ კომპანიებს, რომლებიც წარმოადგენენ მედიკამენტებს, სხვებს, რომლებიც ავითარებენ სამედიცინო აღჭურვილობას და სხვებს, რომლებიც მუშაობენ დაავადების და ავადმყოფობისთვის. როგორც ხედავთ, თქვენ შეგიძლიათ ფართოდ გააფართოვოთ თქვენი ინვესტიციები მოცემულ სექტორში.
4. კაპიტალიზაციის დივერსიფიკაცია
ბაზრის კაპიტალიზაციის დივერსიფიკაციის მომდევნო დონე. ეჭვგარეშეა, რომ თქვენ ყოველდღიურად იყენებთ მსხვილ-ქუდის, შუა რიცხვებით მოცულობისა და მცირე კაპიტალური აქციების მოსმენას ან კითხვას. როგორც მიმოხილვა, კაპიტალიზაცია მხოლოდ კომპანიის აქციების ფასი გამრავლებული აქციების რაოდენობის მიხედვით გამრავლდა. მაგალითად, კომპანია, რომლის საფონდო ფასი 2500 აშშ დოლარიდან 10,000,000 აქციებს აქვს, შეადგენს 250,000,000 აშშ დოლარის საბაზრო კაპიტალიზაციას. კაპიტალიზაციის დონე განისაზღვრება მათი საბაზრო საფეხურით:
- მსხვილი კაპიტალური აქციები მსხვილი კაპიტალური საწარმოები, როგორც წესი, კაპიტალიზაცია 5 მილიარდ დოლარს აღემატება. ზოგიერთი მაგალითი შეიძლება იყოს გენერალ მოტორსი, Microsoft და Coca-Cola. მსხვილფეხა რქოსანი ნაკადები ნაკლებად სარისკოა, ვიდრე შუა ქუდი და მცირე კაპიტალური აქციები, რაც ასევე გულისხმობს, რომ ისინი ნაკლებად დაბრუნდებიან (ნაკლები რისკი = ნაკლები). მსხვილი კაპიტალის ღირებულების მაჩვენებელი ორი მთავარი მაჩვენებელია, დოუ ჯონსის სამრეწველო საშუალო და სტანდარტული და ცუდი 500.
- Mid Cap Stocks- შუა რიცხვებში cap stocks, როგორც წესი, კაპიტალიზაცია შორის ერთი და ხუთი მილიარდი დოლარი. ბაზრების ამ სექტორში კომპანიების აქციები ინვესტორებს საშუალებას აძლევენ კომპანიებში უფრო მეტი სეზონი ჩაეტარებინათ, ვიდრე მათი მცირე ზომის კოლეგებთან შედარებით, მაგრამ ისინი არ არიან ისეთი მსხვილი კაპიტალური აქციები. S & P 400-Mid Cap Equity Index არის ყველაზე სათანადო ნიშნული შემდეგი შუა რიცხვებში cap stocks და უზრუნველყოფს ღირებულების შეწონილი მაჩვენებელი 400 აქციების.
- მცირე კაპიტალური აქციები - მცირე კაპიტალური საწარმოები , ზოგადად, პატარა, ზრდის ორიენტირებული კომპანიები ერთი მილიარდი დოლარის კაპიტალიზაციის მქონე კომპანიები არიან. მცირე საფონდო ბირჟები ცნობილია, რომ აქციების რისკიანი ჯგუფია, მაგრამ ასევე გთავაზობთ ყველაზე დიდი დაბრუნების პოტენციალს. აქ არის ორი ძირითადი მაჩვენებელი, რომლებიც ამ აქციებს აკონტროლებენ. ერთი არის 2000 წლის რასელ 2000 , რომელიც მხოლოდ აშშ-ს ბაზრის კაპიტალიზაციის 11% -ს წარმოადგენს. სხვა მცირე ქულა არის ცნობილი NASDAQ- ის (Securities Dealers Automated Quotations Composite- ის ეროვნული ასოციაცია), რაც კაპიტალური შეწონილი მაჩვენებელია, რომელიც ზომავს ზედმეტად- counter ფასიანი ქაღალდების შესრულებას.
5. გეოგრაფიული დივერსიფიკაცია
გეოგრაფიული დივერსიფიკაცია გარიგებები პორტფელების განვითარებასთან, რომლებიც შეიცავს როგორც საერთაშორისო, ასევე აშშ-ს აქციებს. წარსული გვიჩვენებს, რომ პორტფელები, რომლებიც შეიცავს საერთაშორისო და ადგილობრივ აქციებს, ჰქონდათ ქვედა საერთო რისკის დონე, ვიდრე ისინი ინვესტირებულნი იყვნენ ექსკლუზიურად ერთ ან მეორეში. თუმცა, ეს ხდება სეზონური ინვესტორისთვის, რომ იყოს კომფორტული საერთაშორისო ინვესტიციებით.
6. საინვესტიციო სტილის დივერსიფიკაცია
საინვესტიციო სტილის დივერსიფიკაცია არის ის, რომ თქვენ, როგორც ინდივიდუალური ინვესტორი, მართოთ თქვენი პორტფელი. საინვესტიციო სტილი ტენდენცია გადაადგილდება ბაზარზე და გარეთ, ერთი სტილი, რომელიც ატარებს სხვა პერიოდს. ამ მიზეზით, შერჩევა ერთი კონკრეტული სტილი შეიძლება საკმაოდ სარისკო. ქვემოთ მოცემულია მოკლე მიმოხილვა ინვესტიციის სამი ძირითადი სტილის შესახებ:
- ღირებულება - ეს მიდგომა ეძებს კომპანიებს, რომლებიც, როგორც ჩანს, ამჟამინდელ ბაზარზე არ განიხილება
- ზრდა - ეს მიდგომა ცდილობს იდენტიფიცირება იმ კომპანიების იდენტიფიცირებაზე, რომლებიც ბაზარზე უფრო სწრაფად იზრდება
- ინდექსირება - ეს მიდგომა არის ნეიტრალური მიდგომა და ცდილობს შეეცადოს გაიაროს ბაზრის ინდექსი
გახსოვდეთ, დივერსიფიკაცია არის მნიშვნელოვანი გზა რისკის შესამცირებლად, მაგრამ ძალიან დივერსიფიკაცია შეიძლება იყოს dilutive და ძვირადღირებული. დარწმუნდით, რომ ყველა თქვენი საშინაო დავალება და ყოველთვის კონსულტაციები გაუწიეთ სანდო ფინანსურ მრჩეველს ნებისმიერი დიდი გადაწყვეტილების მიღებამდე.
გამჟღავნება: ეს ინფორმაცია მოგვაწოდოთ, როგორც რესურსი საინფორმაციო მიზნებისთვის. იგი წარმოდგენილია საინვესტიციო მიზნების, რისკის ტოლერანტობის ან რაიმე კონკრეტული ინვესტორის ფინანსურ გარემოებათა გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას. ეს ინფორმაცია არ არის განკუთვნილი და არ უნდა წარმოადგენდეს პირველადი საფუძველს ნებისმიერი საინვესტიციო გადაწყვეტილების მისაღებად. ყოველთვის გაეცანით თქვენს იურიდიულ, საგადასახადო ან საინვესტიციო კონსულტანტს საინვესტიციო / საგადასახადო / ქონების / ფინანსური დაგეგმვის მოსაზრებებისა და გადაწყვეტილებების მიღებამდე.