Წლის ბოლო ქონების დაგეგმვის ამოცანები დასაკარგი ახლა

როგორც საახალწლო მიდგომები, კარგი დროა განიხილოს თქვენი ქონების გეგმა

ქონების დაგეგმვა დიდი ქოლგაა, რომელიც მოიცავს უამრავ რამეს. განსხვავებული ასპექტების ზოგიერთი ელემენტი შეიძლება მოიცავდეს მოიცავს თქვენი აქტივების განკარგვას თქვენს მიერ გატაცების შემდეგ, ხანდაზმულების მოვლა-პატრონობის ან არასრულწლოვანი ბავშვებისთვის მეურვეების დასახელებისგან.

შენი ქონების გეგმა შეიძლება განვითარდეს, როგორც თქვენ განიცდიან ცხოვრების ცვლილებებს და დაგეგმვა რეგულარულად განიხილავს თქვენს გეგმას, რათა უზრუნველყოს თქვენი მოთხოვნილებების დაკმაყოფილება.

წელიწადში მჭიდროდ მიიჩნევს, შეიძლება განიხილონ თქვენი ინვესტიციები, ბიუჯეტი ან სხვა ფინანსები. ეს ასევე კარგი დროა, რომ მიიღოთ ახლად შევხედოთ თქვენი ქონების გეგმა და დაძლევის ნებისმიერი ვადაგადაცილებული ამოცანები.

განიხილეთ თქვენი ბენეფიციარები

არსებობს თქვენი ქონების გეგმაში გარკვეული აქტივები, რომლითაც შეიძლება დაასახელოთ ბენეფიციარები . მაგალითად, თქვენ შეიძლება დაასახელოთ თქვენი მეუღლე როგორც ბენეფიციარი სიცოცხლის დაზღვევის პოლიტიკის, ან თქვენი საპენსიო ანგარიშები. თქვენ ასევე შეგიძლიათ დაასახელოთ ბენეფიციარები თქვენს ნებაზე, რათა უზრუნველყონ, რომ მათ მიიღონ ნებისმიერი აქტივები, რომელთა დატოვებაც გსურთ.

წელიწადში ცოტა ხნით ადრე გაატარეთ თქვენი ბენეფიციარის აღნიშვნების განხილვა. მაგალითად, გათიშეთ, მაგალითად, გსურთ თქვენი ბენეფიციარის ინფორმაცია განაახლოს თქვენი 401 (ლ) ან სიცოცხლის დაზღვევა; სხვაგვარად, თქვენი ყოფილი მეუღლე მაინც ისარგებლებს იმ სარგებლების მისაღებად, თუ გაივლით. და თუ დაქორწინდა, გინდა, რომ დაამატოთ თქვენი მეუღლე ნებისმიერ ანგარიშზე, რომლითაც დანიშნულია ბენეფიციარები.

თქვენ ასევე უნდა შეამოწმოთ ბენეფიციარები, რომლებიც შედიხარ თქვენს ნებას, რათა დარწმუნდეთ, რომ ცვლილებები არ არის საჭირო.

ინვენტარი შენი აქტივები

თუ წელიწადში ახალი აქტივები შეიძინა, მაგალითად, უძრავი ქონება, ნამუშევარი ან კოლექციონირება ან სხვა გაყიდვა, თქვენი ქონების დაგეგმვის დოკუმენტები უნდა ასახავდეს ამ ცვლილებებს. მინიმუმ, შეიძლება დაგჭირდეთ განახლებული თქვენი ნება წლის ბოლოს ანგარიშზე, რომელიც დაამატეთ ან წაიშლება თქვენი ქონება.

თქვენ ასევე უნდა გავაკეთოთ იგივე, თუ თქვენ შექმენით ცოცხალი ნდობა თქვენი ზოგიერთი აქტივებისთვის.

მაგალითად, თუ თქვენ შეიძენთ შვებულების სახლში, ნებართვა უნდა გქონდეთ საკუთრების უფლების გადაცემაზე. იმ დროს, როდესაც თქვენ აკეთებთ დამატებებს, რომ მოიძიოთ აქტივები ან განახლდეს თქვენი ნება, მიიღოთ მომენტი, რომ განიხილონ თქვენი მეურვის ან აღმასრულებლის არჩევანი , ისევე როგორც თქვენი სურვილები, თუ როგორ გსურთ აქტივები დაფაროთ ორივე დოკუმენტით.

განაახლოთ თქვენი ადვოკატის დოკუმენტები

ადვოკატის უფლებამოსილება ანიჭებს ვინმეს გარკვეულ სიტუაციებში თქვენი სახელით მოქმედების უნარი. ადვოკატის ფინანსური უფლებამოსილება აძლევს პიროვნებას, რომელიც აირჩევთ თქვენს ფინანსურ საკითხებს. ადვოკატის ჯანდაცვის ძალა აძლევს თქვენს აგენტი უფლებამოსილებას, მიიღოს სამედიცინო გადაწყვეტილებები თქვენთვის, თუ დროებით შეფერხებულია ან უგონო მდგომარეობაში. მტკიცე ძალაუფლების ადვოკატი გამოიყენება იმ შემთხვევებში, როდესაც თქვენ გახდებით გონებრივად არაკომპეტენტური ან ავადმყოფობის გამო.

ეს დოკუმენტები მნიშვნელოვანია ქონების დაგეგმვისთვის, რადგან ისინი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მხოლოდ იმავდროულად, რომ ნებისმიერი საფრთხე იყოს, რაც უზრუნველყოფს თქვენი ქონების მართვას. თქვენი მდგომარეობის გათვალისწინებით, თქვენ შეიძლება მხოლოდ ერთი ტიპის ადვოკატი, ან სამივე.

წლის ბოლომდე, კარგი იდეა განიხილავს, თუ რომელი ძალაუფლების ადვოკატის დოკუმენტები გაქვთ, რომ ნახოთ თუ არა რაიმე ხარვეზი, რომელიც უნდა იყოს შევსებული. თქვენ ასევე უნდა განიხილონ თქვენი არჩევანი აგენტის თითოეული მათგანი დარწმუნდით, რომ ისინი ჯერ კიდევ შესაბამისი არჩევანი.

შექმნა ციფრული ქონების გეგმა თუ თქვენ არ გაქვთ ერთი

ქონების დაგეგმვა დიდწილად განლაგებულია მატერიალური აქტივების დაგეგმარებაზე, როგორიც არის თქვენი ქონება, ინვესტიციები, საბანკო ანგარიშები, საოჯახო თავშესაფრები და სხვა ღირებულებები. მაგრამ თქვენი ქონების გეგმა ასევე უნდა მოიცავდეს დებულებებს თქვენი ციფრული აქტივებისთვის. რაც მოიცავს:

• ელფოსტის ანგარიშები
• სოციალური მედია ანგარიშები
• ონლაინ საბანკო და საინვესტიციო ანგარიშები
• ფოტოები ან დოკუმენტები, რომლებიც თქვენ ინახება ინტერნეტში
• პირადი ან საქმიანი ვებსაიტი თქვენ ფლობენ
• საავტორო უფლებები, პატენტები და სავაჭრო ნიშნები
• ციფრული ვალუტა

ზოგიერთი ციფრული აქტივების ფულადი ღირებულებაა, ზოგი კი მხოლოდ პირადი პიროვნებაა.

ნებისმიერ შემთხვევაში, თქვენი ქონების დაგეგმვის დღის წესრიგი უნდა გამოიკვეთოს იმაზე, თუ როგორ გსურთ ამ აქტივების მართვა, თუ გაივლის და ვინ არის პასუხისმგებელი მათზე ზრუნვისთვის. ეს განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია, თუ თქვენ გაქვთ ფინანსური აქტივები ინტერნეტ ბანკში ან საინვესტიციო ანგარიშებზე, რომლითაც თქვენს ახლობლებს უნდა ჰქონდეთ წვდომა. ზოგიერთი, მაგრამ არა ყველა, სახელმწიფოს აქვს ციფრული აქტივების შესახებ კანონები და როგორ შეიძლება ისინი შეტანილი იქნეს ქონების გეგმაში. ქონების დაგეგმვის ადვოკატი გთავაზობთ ხელმძღვანელობას, თუ რა კანონი განსაზღვრავს თქვენს სახელმწიფოში.

ოჯახის დაგეგმვა დისკუსიაში ოჯახში ჩართეთ

როგორც საკურორტო სეზონის მიდგომები, ოჯახთან დროის გასატარებლად სავარაუდოდ პრიორიტეტია. თუ თქვენ გააკეთეთ გარკვეული კორექტირების თქვენი ქონების გეგმა, შეგიძლიათ დანიშნოს ოჯახის სტატისტიკა წასვლა მეტი ცვლილებები. ეს ასევე კარგი დროა, რომ თქვენი ოჯახის წევრებისთვის საშუალება მიეცეთ საშუალება მიიღონ რაიმე კითხვა, რომელიც შეიძლება ჰქონდეს თქვენი ქონების გეგმის შესახებ. სასადილოების ყიდვის პარალელურად ან სადილისთვის ერთად, სასადილო დაგეგმვის საკითხებზე საუბარი შეიძლება გახდეს გამძლე და სასარგებლო დღესასწაული ტრადიცია.