ჩანაწერი შენახვა რჩევები, რომ ვერ შეინახოთ თქვენი დრო და ფული თქვენს გადასახადებზე
რატომ უნდა შეინახოს ჩანაწერები
იმდენად, რამდენადაც ყველას ფინანსურმა ცხოვრებამ არსებული ელექტრონული ან ელექტრონული ფორმით, ბევრად ნაკლებად სავარაუდოა, რომ ადამიანებმა თავიანთი შესაბამისი ჩანაწერები ერთ ადგილას შეინარჩუნონ. ეს არ არის იმის თქმა, რომ რეკორდული სტრატეგია არ შეიძლება იყოს ელექტრონული, უბრალოდ ნიშნავს, რომ ეს უნდა იყოს ორგანიზებული და შეინახოს ყველაფერი, რაც გჭირდებათ ერთი უსაფრთხო ადგილას. თუ ქაღალდის ჩანაწერების შენახვა, წყლის და ცეცხლსასროლი იარაღის უსაფრთხოდ ინვესტირება. ალბათ მიიჩნევენ მრავალ ადგილას სხვადასხვა ადგილას. თუ გადაწყვეტთ ციფრულ წასვლას, თქვენ გექნებათ სკანირება იმ ჩანაწერებში, რომლებიც თქვენ გაქვთ მყარ დისკზე, მაგრამ რაც მთავარია, დარწმუნდით, რომ შეინახოს ფაილები უსაფრთხო და სარეზერვო.
არა მარტო ორგანიზებული ჩანაწერები უფრო ადვილია და ნაკლებად იმედგაცრუებაა, რომ თქვენი საგადასახადო დეკლარაციის წარდგენა მოგეწონოთ, მაგრამ ის ასევე უზრუნველყოფს იმას, რომ თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ყველა გამოქვითვა ან საგადასახადო კრედიტი. რაც მთავარია, ჩანაწერების შენახვა ასევე მოგცემთ იმის საშუალებას, რომ მოგახსენოთ, რომ შინაარსიანი შემოსავლების სამსახური (IRS) შეიძლება აუდიტის დროს კითხვის ნიშნის ქვეშ დააყენოს.
მარტივად რომ ვთქვათ, ზუსტი ჩანაწერების შენახვა შეგიძლიათ მიიღოთ ყველა საგადასახადო შეღავათი, რომელსაც უფლება აქვს და არ დაუშვას დამატებითი გადასახადებისა და ჯარიმების გადახდა დაუსაბუთებელი ნივთებისთვის.
ჩანაწერები უნდა შეინახოთ
შენი checkbook, პირადი ბიუჯეტის პროგრამული უზრუნველყოფა, ან ონლაინ საბანკო ინსტრუმენტები დაგეხმარებათ გახსოვდეთ შემოსავლები და ხარჯები, რომლებიც თქვენს ანგარიშზე უნდა იქნეს გაწერილი, მაგრამ მხოლოდ საგამომცემლო ან პროგრამული უზრუნველყოფა არ არის საკმარისი დოკუმენტაცია ხარჯების დასაბუთების დასადასტურებლად.
გადახდის დამადასტურებელი საბუთების გარდა (გაუქმებული ჩეკები, საკრედიტო ბარათის ქვითრები და ა.შ.), საჭიროა ინვოისები, ქვითრები, გაყიდვების გადანაწილება ან სხვა წერილობითი დოკუმენტაცია, რომელიც შეესაბამება ზუსტად იმას, რაც გადახდილია. გამონაკლისი, რომელიც თქვენ უნდა დოკუმენტურად, შეიძლება მოიცავდეს ალმონიას, საქველმოქმედო წვლილს, იპოთეკურ ინტერესს, ბავშვის მოვლის ხარჯებს და უძრავი ქონების გადასახადებს. თუ ნაღდი ანგარიშსწორებით გადაიხდი, მიიღე დათარიღებული და ხელმოწერილი ქვითარი, რომელიც ასახავს საერთო რაოდენობას და შეძენილი პროდუქტის აღწერას.
იმის დასადასტურებლად, რომ სწორად მოგვთხოვთ შემოსავალს ინვესტიციების, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები და ურთიერთდახმარების სახსრები, უნდა შეძლოთ თქვენი ბაზის დადგენა და თუ თქვენ გაქვთ მოგება ან ზარალი გაყიდვისას. თქვენი ჩანაწერი უნდა აჩვენოს შესყიდვის ფასს, გაყიდვების ფასს და კომისიებს, ნაღდი ფულის ან გადანაწილებულ დივიდენდებს, საფონდო გაყოფებს, დატვირთვის გადასახადებს და თავდაპირველ ფასდაკლებებს (OID). Excel- ის ცხრილები არის დიდი გზა ამ ინფორმაციის გასაკონტროლებლად, მაგრამ თქვენი საბროკერო ან ფინანსური მრჩევლის ან ხელნაწერი გრაფიკის განცხადებაც კი გაკეთდება.
იმ შემთხვევაში, თუ თქვენ გაქვთ გადახდილი გადასახადები თქვენი გადახდისგან, როგორც კავშირგაბმულობის გადასახდელები, სამედიცინო დაზღვევის პრემიები ან 401 (ლ) შენატანები, დარწმუნებული უნდა იყოს, რომ გადაიხადოთ ანაზღაურების გადახდა, როგორც გადახდის დამადასტურებელი საბუთი.
ჯერ კიდევ არ არის დარწმუნებული, რა უნდა დაიჭიროთ? აქ არის რამოდენიმე ყველაზე გავრცელებული კონკრეტული ჩანაწერი, რომელიც უნდა შეინარჩუნოთ:
- ფორმა W-2 და 1099
- ბანკის განცხადებები
- საბროკერო და ურთიერთდახმარების ფონდები
- ფორმა K-1 (პარტნიორობისთვის)
- გაყიდვების გადანაწილება
- ინვოისები
- საკრედიტო ბარათის ქვითრები
- გაუქმებული ჩეკის ან გადახდის სხვა მტკიცებულება
- საწყისი შეძენა და გაყიდვების შეთანხმებები, დახურვის განცხადებები და სადაზღვევო ჩანაწერები
რამდენ ხანს უნდა იყოთ ჩანაწერები
მიუხედავად იმისა, რომ იურიდიულად თქვენ უნდა მოითხოვოთ საგადასახადო ჩანაწერების შენახვა სამი წლის განმავლობაში, თქვენ მიერ შეტანილი საშემოსავლო გადასახადის დაბრუნების თარიღიდან, უნდა შეინახოთ თქვენი საგადასახადო დეკლარაციის, W-2S, 1099 და ა.შ. განუსაზღვრელი ვადის ასლი. IRS- ი სამი წლის შემდეგ ანაზღაურებს თავდაპირველ საგადასახადო დეკლარაციას, ხოლო თქვენ ან თქვენს მემკვიდრეებს შეიძლება ჰქონდეთ ინფორმაცია რაღაც მომენტში დაბრუნებისგან, ან საბოლოოდ უნდა დაამტკიცოთ თქვენი მოგება სოციალური დაცვის მიზნებისთვის.