დივიდენდები შეიძლება შემცირდეს და შემოსავლები სწრაფად შეიცვალოს
კომპანიებს დივიდენდების გადახდა არ აქვთ. უბედურება მოხდება, როდესაც კომპანია ამცირებს მათ დივიდენდს. ბაზარი ხშირად მოელის ამ ნაბიჯს, ხოლო საფონდო ფასი დაეცემა, სანამ კომპანიამ განაცხადა, რომ შეამცირებს დივიდენდის შემცირებას.
მას შემდეგ, რაც წილი ფასი დაეცა, როდესაც გადავხედავთ დივიდენდის სარგებელს ბოლო დივიდენდის საფუძველზე, კომპანია გადახდილია, გამოიყურება მაღალი. თუ ამ მაღალ დივიდენდის სარგებელს ყიდულობთ საფონდო ბირჟაზე, შეიძლება დიდი სიურპრიზი იყოს, თუ კომპანია ამცირებს ან იხსნის დივიდენდს.
წარმატებული იქნება დივიდენდის გადამხდელ აქციებში ინვესტირებისას, გაიგოთ ურთიერთგაგების ფასი და დივიდენდის სარგებელი. პირველი ნაბიჯი იცის, თუ როგორ გამოვთვალოთ დივიდენდის სარგებელი.
რატომ არ ფლობენ ყველა კომპანიას დივიდენდის სარგებელი?
თუ არა ჭეშმარიტი თუ არა, თქვენ მოისმენენ ინვესტორებს, რომ ახალი და მზარდი კომპანიები დივიდენდის სარგებელს არ იხდიან, უფრო ხანდაზმული, უფრო მოწიფული და სტაბილური კომპანიები. როდესაც Apple- მა დივიდენდის გადახდა დაიწყო, ბევრმა დაინახა, რომ როგორც სწრაფად მზარდი ტექნოლოგიური კომპანიიდან გადასვლას, სადაც სწრაფი ზრდა დასრულდა.
მცირე, ახალი, სწრაფად გაფართოების კომპანიებს სჭირდებათ ყველა ფული, რომლითაც ისინი შეძლებენ დაფინანსების გაფართოებას.
ამ მიზეზით, ისინი არ ჩვეულებრივ გადაიხდიან დივიდენდის სარგებელს. ინვესტორები უფრო ბედნიერნი არიან, რომ ისინი საფონდო ბირჟაზე იზრდება. კომპანიებისთვის, რომლებიც აღარ ხედავენ სწრაფ ფასს დაფასებას, კომპანიები დივიდენდის შემოსავალს იხდიან, რათა ინვესტორებს თავიანთი საფონდო ბრუნვაში ჩაერთონ.
გაანგარიშება დივიდენდი სარგებელი საფონდო
- მოდით ვთქვათ, რომ იყიდოთ საფონდო ბირჟაზე $ 10.00.
- საფონდო იხდის დივიდენდის $ 10 კვარტალში, რაც გულისხმობს ყოველი წილის მფლობელს თქვენ მიიღებთ წელიწადში 40 ცენტს.
- ეს საფონდო აქვს 4.0% დივიდენდის სარგებელს ($ .40 გაყოფილი 10 $).
კომპანიებს დივიდენდების გადახდა არ აქვთ. დროს recessions, კომპანიები შეიძლება შეამცირონ დივიდენდის ისინი გადაიხადოს მათი აქციები ან შეწყვიტოს გადახდის დივიდენდი საერთოდ. იმ შემთხვევაში, დივიდენდის სარგებელი შეიძლება სწრაფად გაიაროს ნულოვანი.
საფონდო ფასები რეაგირება სწრაფად ცვლილებები Dividend Payouts
გაურკვეველ დროს დივიდენდის გადამხდელი აქციების, ან დივიდენდის გადამხდელი ფულადი სახსრების, შეიძლება სწრაფად ჩამოდიან ღირებულება, რადგან არსებობს რისკი, რომ მომავალი დივიდენდების შემცირდება. თუ კომპანია აცხადებს, რომ მათი დივიდენდის შემცირება ხდება, საფონდო ფასი დაუყოვნებლივ რეაგირებს.
როგორც ეკონომიკა აუმჯობესებს, საფონდო ფასი შეიძლება მოიმატებს მოლოდინში, რომ კომპანია კიდევ ერთხელ გაზრდის თავის დივიდენდს. თუ ეკონომიკა უარესი ხდება, საფონდო ფასი შესაძლოა კიდევ უფრო დაეცემა, რომ კომპანია მთლიანად შეწყვეტს დივიდენდის გადახდას.
ნუ იყიდით დივიდენდის აქციებზე დაყრდნობით მხოლოდ სარგებელს
თუ დივიდენდის გადამხდელი ფასი მკვეთრად მცირდება, არსებობს მიზეზი. ეს იმას ნიშნავს, რომ ძალიან რეალური შანსია კომპანიამ შეიძლება შეამციროს ან შეწყვიტოს დივიდენდის გადახდა უახლოეს მომავალში.
ბაზარი ხშირად იცვლება ამ ცვლილებებზე და ეს მოსალოდნელი აისახება საფონდო ფასში.
მაგალითი:
თქვენ ხედავთ საფონდო რომელსაც აქვს 10% დივიდენდის სარგებელი. (საფონდო ფასი $ 10.00-ს შეადგენს, გასულ წელს აქციამ $ 25-ის დივიდენდი გადააჭარბა კვარტალში, ან წელიწადში 1 დოლარამდე). თქვენ ხართ აღფრთოვანებული, რომ იპოვოთ ის მარაგი, რომელიც მაღალ შემოსავალს იხდის. თქვენ იყიდით საფონდო. რამდენიმე დღის შემდეგ კომპანია აცხადებს, რომ ისინი დივიდენდის შემცირებას აპირებენ $ 10 კვარტალში (წელიწადში 40 ცენტი). საფონდო ფასი სწრაფად მცირდება $ 5.00-მდე.
ინდივიდუალური აქციების შესყიდვამდე, იხილე დივიდენდი შემოსავლის ფონდები
დივიდენდის შემოსავლის სახსრები დივიდენდის გადამხდელი აქციების პორტფელს ფლობს. ეს თანხები გამოიყენებს ტერმინი "განაწილების სიხშირეს" და არა "დივიდენდის სარგებელს", აღწერს შემოსავლის ოდენობას.
თუ თქვენ არ იცით, თუ როგორ უნდა გაანალიზდეს ინდივიდუალური აქციები, ვიდრე არ ყიდულობენ მათ.
ნაცვლად დივიდენდის შემოსავლის ფონდის გამოყენება. მათ აქვთ ანალიტიკოსები, რომლებიც აკეთებენ თქვენს მუშაობას და მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ გადაიხდით ხარჯების კოეფიციენტს ფონდში, ის შეიძლება დაგჭირდეთ ცუდი ინვესტიციისგან.
დივიდენდი სარგებელი შეადარეთ ბონდის სარგებელს
ბონდის შემოსავალი გათვლილია როგორც დივიდენდის შემოსავალზე. თუმცა, კომპანია ვალდებულია გადაიხადოს დაინტერესებულ პირებზე დავალიანების გადახდა, ხოლო აქციონერთათვის დივიდენდის გადახდა არის სურვილისამებრ, ამიტომ გაურკვეველი დროის განმავლობაში, თქვენი მომავალი საინვესტიციო შემოსავალი უფრო უსაფრთხოა, თუ თქვენ ფლობენ საპროცენტო გადასახდელს ნაცვლად დივიდენდის გადამხდელის ნაცვლად.
დივიზიო შენი ჰოლდინგი
ინვესტორები, როგორიცაა საინვესტიციო ბაზრების ცალკეული უბანში სხვადასხვა სახის საინვესტიციო პროდუქტების გამართვა, რათა დაეცვათ უეცარი წვეთები. ეს ეწოდება დივერსიფიკაციას. დივერსიფიკაციის ერთ-ერთი გზაა დივიდენდის გადამხდელებისა და არა დივიდენდის გადამხდელი აქციების კომბინაცია - ზოგადად, ზრდის აქციები შემოსავლის აქციების მიმართ. იმის გამო, რომ დივიდენდის გადამხდელი აქციები ხშირად არ რეაგირებს როგორც მკაცრად საერთო ბაზარზე მოძრაობებს, შემოსავლის აქციები წარმოადგენს სტაბილურობას მკაცრი დროის განმავლობაში, ხოლო ზრდადი აქციები შთამბეჭდავი შემოსავლების დაბრუნებას ძლიერი ბაზრის პირობებში.